Відкриття особистого рахунку в банку Хорватії для українця

Війна змінила життя багатьох українців та їх сім’ї. Тисячі родин, рятуючи своє життя та життя дітей, вимушені емігрувати в інші країни та налаштовувати там своє майбутнє. Одна з таких родин, яка виїхала з окупації, звернулась до нашої компанії. Сім'я ІТ-спеціалістів, яка виховує чотирьох діток, прийняла непросте рішення – задля безпеки своїх дітей почати облаштовувати свій побут в іншій країні. 

Обираючи країну для проживання, важливо враховувати багато аспектів. Це перший і дуже важливий крок у процесі прийняття рішення щодо місця проживання. Зазвичай виникає безліч питань, які потребують відповідей, такі як:

• Яка країна надає кращі можливості для отримання необхідних документів для проживання українцям? 
• Які умови оподаткування за кордоном, саме у країні, яку ви обираєте для тимчасового чи постійного проживання? 
• Які можливості є для придбання житла при переїзді на ПМП за кордон? 

І, можливо, найважливіше – де за кордоном вам відкриють рахунок? Оскільки це може бути необхідно для накопичення коштів, ведення діяльності або здійснення фінансових операцій з Україною. 

Ми, керуючись багаторічним досвідом, розуміємо, що вибір юрисдикції для відкриття банківського рахунку це важлива частина всього процесу. Наші спеціалісти готові допомогти вам з вибором оптимального варіанту, відповідно до ваших потреб і вимог. Ми знаємо, які країни надають найкращі можливості для відкриття рахунку, а також допоможемо з усіма необхідними процедурами. Наші фахівці зроблять процес вибору та налагодження фінансових операцій якнайбільш зручним та безпечним для вас.

Цікаво: Релокейт-огляд: топ 5 країн для переїзду ІТ-компанії та фахівців

Вибір країни для відкриття банківського рахунку за кордоном

На першій консультації, після знайомства з родиною, було визначено країни, які вони вважають більш сприятливими для свого проживання. Було також окреслено ключові критерії для їх підбору та запропоновано варіанти, які ми, зі свого досвіду, вважаємо достойними для вивчення. В результаті зупинились на чотирьох країнах, які наші юристи взяли для пропрацювання. Для Клієнтів підготовлено розгорнуту консультацію щодо кожної юрисдикції, з пропрацюванням вимог та критеріїв до країни.

За результатами клієнти отримали повну інформацію про обрані юрисдикції, відповідно до узгоджених з ними питань, найголовнішими з яких стали:

• можливість отримання документів на проживання та працевлаштування;
• відкриття рахунку в місцевому банку для можливості накопичування на ньому коштів;
• придбання житла та іншої нерухомості іноземцями;
• оподаткування доходів, у тому числі питання подвійного оподаткування, бо подружжя мало намір залишитись податковими резидентами України.

Розглянувши всі варіанти, Клієнти зупинились на Хорватії, та вирішили почати з відкриття рахунку у банку, а вже після цього займатися питанням релокейту та придбання житла.

З метою врахування всіх особливостей місцевого законодавства, ми підключили для вибору банку місцевих юристів, які відразу запропонували нам декілька варіантів, що відповідають заявленим нами вимогам. Після узгодження з клієнтами було обрано банк та розпочато підготовку документів для комплаєнсу.

Для іноземного банку найважливішим являється перевірити і верифікувати особу клієнта та підтвердити законність його доходів. В нашому випадку доходи було одержано від діяльності ФОПа клієнта, тому для подач у банк підготовлено:

• річні звіти (важливі, бо в них відображаються не тільки прибутки, а і сплачені податки);
• договори ФОПа (банк перевіряє контрагентів, з якими працює клієнт);
• виписки по банківським рахункам в українському банку (офіційне отримання коштів та відповідність сумам, які відображаються у звітності та договорах).

Процес комплаєнсу доволі складний і потребує постійної комунікації з банком, оперативного реагування на їх уточнюючі запити. Але наші юристи завжди ведуть переписку з банком, узгодження документів, заповнення необхідних форм та бланків беруть на себе. За необхідності питання погоджуються з місцевими юристами, нами залучаються також перевірені перекладачі та нотаріуси.

Цікаво: Релокейт українського ФОП за кордон: що робити з податками?

Відкриття банківського рахунку за кордоном за довіреністю

Коли всі процедури були погодженні, успішно пройдено комплаєнс, то виникло несподіване ускладнення: через сімейні обставини родина не могла приїхати до Хорватії для підписання договору з банком. Але наші юристи і тут знайшли вихід. Завдяки тривалій співпраці з місцевими юристами вони допомогли знайти надійну та перевірену довірену особу, організувати оформлення всіх процедур з банком по довіреності, у тому числі підключення до онлайн-банкінгу та отримання карток. Також завдяки довіреності організовано віддалене внесення коштів на банківський рахунок. 

Через те, що наші клієнти не поспішали – нерідко потребували чимало часу для вивчення отриманої інформації та прийняття зваженого рішення, вся процедура підбору юрисдикції, проходження комплаєнсу, пошуку довіреної особи, оформлення, пересилки довіреності та документів – відкриття банківського рахунку зайняло приблизно чотири місяці. 

Наші спеціалісти максимально орієнтовані на потребу кожного клієнта. Ми підлаштовуємось під кожну ситуацію, намагаємось зробити отримання послуг з нами комфортним, а процес – ефективним. З розумінням ставимось до того, що є питання, які потребують часу, а не поспішного необміркованого рішення. Саме тому, за понад 15 років нашої діяльності, ми для багатьох стали запорукою надійного та зручного партнерства. 

Якщо вам необхідна допомога з відкриттям банківського рахунку за кордоном, або розв'язання юридичних питань, звертайтеся до нас!  

Вартість відкриття рахунку в іноземному банку можна дізнатися тут.