Переміщення коштів з України в США та їх легалізація

Переміщення коштів за кордон – питання, яке сьогодні турбує багатьох українців, тим більш з огляду на валютний контроль та міжнародні банківські обмеження. Особливо це актуально для тих, хто отримав значну суму від продажу майна чи бізнес-активів і прагне легально перевести кошти за межі України.

Так до нас звернувся Клієнт, який нещодавно продав свій автомобіль в Україні та мав намір ці кошти перевести до США для особистого користування. Однак, як це часто буває у подібних випадках, він зіткнувся з низкою проблем, пов’язаних із вивезенням коштів за кордон та подальшою їх легалізацією.

Враховуючи особливість ситуації Клієнта, ми розробили ефективну та безпечну схему переміщення коштів, яка дозволила йому легально отримати гроші в США без зайвих перевірок і затримок. Як ми це зробили? Розповідаємо у цій статті. 

Цікаво: Підтвердити джерело походження коштів: у яких випадках потрібно та як це зробити?

Ефективний механізм переміщення коштів за кордон

Отже, основні виклики, з якими стикнувся Клієнт при переміщенні коштів з України в США, були наступними:

1. Документи, що підтверджують легальність походження коштів були підписані електронним ключем – хоча в Україні електронний підпис є повноцінним юридичним підтвердженням угоди та отримання коштів, американські банки більш суворо ставляться до перевірки джерел доходу. Це могло ускладнити проходження комплаєнсу в США.

2. Обмеження на міжнародні банківські перекази – через певні правила валютного контролю в Україні та суворі вимоги банків США, прямий переказ коштів є неможливим.

3. Потреба у швидкому переміщенні коштів за кордон – Клієнт не міг дозволити собі довготривалі бюрократичні процедури, оскільки планував використати гроші у США найближчим часом.

4. Мінімізація ризиків – важливо було уникнути ситуацій, коли гроші можуть бути заморожені через невідповідність вимогам.

Щоб забезпечити швидкий, безпечний і легальний переказ коштів до США, ми запропонували Клієнту варіант, який включав використання криптовалюти та європейських платіжних систем.  Оскільки безпосередній банківський переказ за кордон із рахунку в Україні міг викликати додаткові питання, а процес затягнутися, ми запропонували конвертувати кошти у криптовалюту (USDT) та перевести їх через криптовалютний гаманець.

Клієнт обміняв гривні на USDT через перевірений криптообмінник. Ми порекомендували біржі з надійною репутацією, які працюють відповідно до міжнародних стандартів. Отримані USDT були переведені на особистий криптовалютний гаманець Клієнта. Це дозволило швидко і без зайвих перевірок вивести кошти за межі України, оскільки криптовалютні перекази не проходять через традиційну банківську систему.

Цікаво: Варіанти виведення коштів за кордон: який спосіб вивозу грошей безпечний?

Легалізація коштів через європейські платіжні системи

Щоб уникнути складних процедур банківської перевірки у США, ми запропонували Клієнту перевести USDT на рахунок у європейській платіжній системі, а саме – Клієнт обміняв USDT на долари через європейську криптовалютну біржу. Отримані кошти були переведені на особистий платіжний рахунок. 

Підготовка документів для AML-перевірки

Хоча конвертація у USDT не потребує офіційного підтвердження походження коштів, AML-перевірка може виникнути на етапі виведення коштів з криптогаманця на банківський рахунок у європейській платіжній системі. Для проходження такої перевірки варто підготувати документи, які підтверджували легальне походження коштів, наприклад:

• Виписка з рахунку (щоб показати надходження коштів від продажу авто);

• Договір продажу авто; 

• Податкова декларація ФОП (що підтверджує офіційний дохід).

Переказ коштів до США

Остаточний етап – переказ коштів на рахунок Клієнта у США. Платіжна система дозволяє здійснювати міжнародні перекази на банківський рахунок у США без додаткової перевірки, оскільки кошти вже пройшли AML-контроль, американський банк не запитував додаткових документів для підтвердження походження коштів.

Цікаво: Скільки готівки можна вивозити за кордон?

Як переказати гроші за кордон без проблем?

Переміщення коштів за кордон, зокрема до США, часто супроводжується складнощами через жорсткі вимоги банківського комплаєнсу та інші перевірки. Проте, завдяки правильній стратегії, ми допомогли Клієнту переказати гроші з України на рахунок у США без затримок та зайвих питань. Головні переваги обраного нами рішення:

• Швидкість – ми забезпечили миттєвий процес переказу грошей за кордон, без затримок та додаткових перевірок. 

• Безпека – усі операції здійснювалися згідно з міжнародними фінансовими стандартами, що гарантує захист коштів Клієнта.

• Мінімізація ризиків – ми заздалегідь ретельно підготували документи, що дозволило уникнути блокувань та інших непередбачених ситуацій.

• Легальність – Клієнт отримав свої гроші без необхідності надавати додаткові документи чи пояснення у банку США.

Переказ коштів за кордон не повинен бути стресовим і ризикованим. Ми розуміємо, наскільки важливо для наших клієнтів бути впевненими у безпеці своїх фінансів та у тому, що всі юридичні вимоги будуть виконані. Тому ми завжди пропонуємо рішення, яке гарантує спокій та впевненість на кожному етапі переказу. 

Плануєте подібні операції? Звертайтесь до нас – ми не тільки пояснимо вам всі нюанси переміщення коштів за кордон, а й підберемо найкраще рішення саме для вашої ситуації.