Отримали лізингову ліцензію та внесли зміни в реєстр

Дана стаття буде цікава для:

• керівників та власників компаній, що займаються лізинговою діяльністю;
• для компаній, що вже пройшли частину дозвільних процедур (наприклад включення в реєстр Нацкомфінпослуг), проте не можуть пройти подальші стадії самостійно;
• власників і управлінців компаній, яким потрібно внести зміни в уже отриману фінансову ліцензію чи довідку.

Взимку 2018 року до нас звернувся клієнт - лізингова компанія (у формі ТОВ), із засновниками-іноземцями. Метою звернення було привести діяльність компанії у відповідність із українським фінансовим законодавством в частині дозвільних документів.

На момент звернення, компанія клієнта вже була включена в реєстр лізингодавців, проте після цього тривалий час перебувала в підвішеному стані і не проводила жодної господарської діяльності.

Що робити в даній ситуації?  

На сьогодні фінальним і основним документом, який дозволяє надавати послуги лізингу -  є фінансова ліцензія.

Хоча клієнт й звернувся з приводу отримання безпосередньо цієї ліцензії, в першу чергу його цікавило, як привести інформацію в інформаційній системі Нацкомфінпослуг у відповідність до змін, що відбулись в компанії з моменту самостійного включення в реєстр лізингодавців.

Зміні підлягала інформація про:

• назву компанії;
• її юридичну адресу;
• контактні дані.

Для внесення змін в реєстр лізингодавців, ключовим аспектом було правильне повідомлення Нацкомфінпослуг. Адже це профільний держорган фінансових послуг. Справа в тому, що згідно чинного законодавства передбачається 2 різні порядки внесення змін до реєстру лізингодавців:

• повідомлення про зміну найменування і юридичної адреси, що називається переоформленням довідки про взяття на облік юридичної особи;
• повідомлення про зміну інших даних.

Також важливим моментом для даної стадії була оперативність, оскільки на повідомлення як однієї, так і іншої інформації передбачений конкретний строк.

Після того, як  вказані дані привели у відповідність, перед нашими юристами постала інша задача: отримати ліцензію на фінансовий лізинг.

Щодо підготовки ліцензії, клієнт хотів максимально спростити цю процедуру, наскільки це можливо. Серед іншого його цікавило, чи можливо уникнути підготовки та подачі аудиторської звітності?  Адже це один із основних документів в частині ліцензування, який ще й вимагає залучення третьої сторони -  аудиторської фірми чи аудитора (акредитованої Нацкомфіном).

Конкретно в цій ситуації обійти дану вимогу було неможливо, а тому  ми запропонували клієнту альтернативні варіанти, які дозволили б спростити процес.

Щоб вирішити зазначені вище складнощі, наші юристи виробили такий план дій:

• Зважаючи на те, що процедури повідомлення про зміни були різні, на подачу до контролюючого органу були надані не тільки 2 пакети документів, але і відповідні супровідні листи. Це дозволило синхронізувати процедуру переоформлення довідки та внести іншу необхідну інформацію в інформаційну систему;
• Так як після звернення клієнта залишилось небагато часу для подання документів, над проектом працювала ціла команда профільних юристів, що дозволило підготувати документи швидко і якісно;
• Оскільки в ситуації нашого клієнта неможливо було обійтись без аудиторського висновку, наші юристи підготували його через партнерську аудиторську фірму. Хоча це повністю і не виключило клієнта з процесу, проте зробило підготовку даного документу максимально швидкою;
• Ще одним кроком для пришвидшення процедури стало те, що юристи підготували аудиторський висновок ще на стадії розгляду документів на переоформлення довідки лізингодавця. Тобто, ведучи процеси паралельно, на момент переоформлення довідки, ми одразу змогли податись на ліцензію.

Яку користь отримав клієнт, звернувшись до нас?

• Юридично коректна підготовка документів. Включаючи підготовку тих документів, які прямо не передбачені в законодавстві, але допомагають уникнути непорозумінь з контролюючим органом;
• Залучили напрацьовані контакти з аудиторськими фірмами, що допомогло швидше досягти результату;
• Багаторічний досвід роботи в даній сфері дозволив отримати ліцензію в конкретні строки.

Необхідно отримати лізингову ліцензію? З усіх питань звертайтеся за номером: 0 800 330 967