Реєстрація ломбарду як фінустанови

Документи для реєстрації Ломбарду

• реєстраційна картка юридичної особи відповідно до Положення про Державний Реєстр фінансових установ;
• фінансова звітність за останній календарний рік та проміжна фінансова звітність, підтверджені аудитором/аудиторською фірмою;
• аудиторський висновок, який підтверджує достовірність фінансової звітності, яка подається заявником. Такий висновок має також підтверджувати фактичне формування статутного капіталу грошовими коштами (або довідка з банку, яка підтверджує розмір сплаченого статутного капіталу);
• нотаріально завірена копія установчих документів;
• копії дипломів про освіту і витягів з трудових книжок керівника та головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва - копії наказів про призначення та звільнення з відповідної посади);
• копія свідоцтва про проходження навчання за програмою з підвищення кваліфікації керівників та бухгалтерів у фінансових компаніях;
• інформація про наявність в ломбарді окремого приміщення для зберігання заставного майна і необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації або відповідної охорони (загальна площа приміщення в кв. метрах; загальна площа приміщення для зберігання заставленого майна; ким охороняється приміщення і/або якою охоронною сигналізацією);
• інформація про наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (обладнання для оцінки майна, програмне забезпечення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби), які використовуються в ломбарді;
• копії внутрішніх правил та договорів, які регламентують порядок надання фінансових послуг;
• схематичне зображення структури власності ломбарду.

Необхідність отримання ліцензії стосується ліцензії на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту.

Що потрібно знати про відкриття ломбарду

Для набуття статусу фінансової установи ломбард повинен відповідати наступним вимогам:

• бути створеним у формі повного товариства;
• мати внутрішні правила, які регламентують надання ломбардом фінансових послуг, затверджені в установленому порядку;
• забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (в тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного і своєчасного обліку фінансово-господарських операцій згідно із законодавством;
• мати власне або орендоване приміщення, призначене для надання фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, в тому числі окреме приміщення для зберігання заставленого майна, яке повинне бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та / або відповідною охороною;
• в установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, які планує надавати ломбард;
• заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ.

Керівник і головний бухгалтер ломбарду повинні відповідати професійним вимогам, зокрема:

Вимоги до керівника ломбарду:

• мати повну вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
• пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типової програми підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
• протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
• не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Вимоги до головного бухгалтера ломбарду:

• мати повну або базову вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
• пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типової програми підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
• мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше трьох років;
• протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою і призначення тимчасової адміністрації;
• не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Реєстрація ломбарду як фінустанови з юристами нашої компанії

Наша компанія готова надати Вам комплекс послуг по реєстрації Ломбарда фактично "під ключ":

• реєстрація повного товариства;
• внесення Ломбарда до Реєстру ФУ;
• отримання ліцензії.