Що таке інвестиційний договір в Україні? Як бізнес може безпечно залучити інвестиції?

В першому нашому матеріалі ми розповіли по юридичні особливості колективного фінансування через такі інструменти, як договір позики та набуття корпоративних прав. Далі ми зосередимося на інших принципових моментах, які вам варто знати при залученні інвестицій.

Феномен «інвестиційного» договору в Україні

Користуючись відсутністю чіткого визначення «інвестиційного» договору, сторони можуть врегулювати ним відносини на власний розсуд. Гнучкість – його головна перевага, єдина умова – положення договору не мають суперечити законодавству. 

Такий правочин зустрічається в сфері нерухомості (не плутати з купівлею майнових прав), а також широко використовується при врегулюванні залучення інвестицій в інших бізнесах. Головне не плутати його з договорами залучення інвестицій спеціалізованими інвестиційними організаціями (фондами, інститутами спільного інвестування). Для уникнення сумнівів можна назвати його будь-яким іншим чином (договір про співробітництво, наприклад).

«Інвестиційним» договором ви зможете погодити, наприклад, фінансування інвестором відкриття торгової точки вашої мережі (якщо умови відрізнятимуться від класичного договору комерційної концесії). Інвестор за договором може бути один, або ж можна зібрати пул, якщо проєкт вимагає суттєвих капіталовкладень. Тоді договором мають бути чітко врегульовані ролі кожного з учасників проєкту. Наприклад, хто буде формальним власником обладнання, яке ви будете купляти в складчину, які права матимуть інші інвестори?

Що ми вам пропонуємо? Ви знаєте свій бізнес краще за всіх, а ми знаємо як формалізувати ваші побажання та очікування в інвестиційному договорі, який стане запорукою здорових відносин з інвесторами. 

Ми організуємо весь процес залучення інвестицій від переговорів до надходження коштів на рахунок вашої компанії. 

Цікаво: Як інвестувати гроші в Україну? Як перевести гроші в Україну при купівлі нерухомості?

Придбання інвесторами необоротних активів для вашого бізнесу

Уявімо, у вас є підприємство, яке можна розширити, побудувавши нову виробничу лінію. За певних обставин ви не можете взяти обладнання в лізинг, або отримати кредит. Проте ви маєте можливість залучити інвесторів, які куплять обладнання і передадуть вашому підприємству в управління (з подальшим вашим викупом, чи без). 

За подібною схемою можна розширити автопарк вашого бізнесу, кількість торгових точок мережі, асортимент продукції. Ми знаємо як це правильно оформити.

Інвестор є власником необоротних активів, якими ваша компанія управляє, ви розподіляєте прибуток, або здійснюєте фіксовані платежі. Це схоже на оренду, лізинг, довірче управління разом взяті, головне досконало знати правове регулювання та обрати гнучкий варіант, що не суперечитиме законодавству. 

Співробітництво з інвестиційними клубами, краудінвестинговими платформами

В Україні стрімко розвивається ринок роздрібного інвестування, а разом із ним і компанії, які надають спеціалізовані послуги. Цінність інвестиційних клубів та платформ може бути в тому, що вони акумулюють інвесторів навколо вашого проєкту (за плату, звісно). Співробітництво з такими організаціями може бути оформлене різними видами договорів: 

• агентським; 

• про надання послуг; 

• про участь в «клубі» тощо. 

Також суміжні послуги можуть пропонувати професійні інвестиційні фонди, які відповідно до законодавства мають право надавати фінансові послуги.

Формат може відрізнятись: організація самостійно збирає кошти інвесторів та фінансує ваш бізнес за одним правочином, або направляє вам інвесторів для підписання окремих договорів з кожним із них. 

Як ми допомагаємо підприємствам у відносинах з інвестиційними клубами? 

• Ми перевіряємо юридичну надійність організації (судові спори, бенефіціари, дозволи на певні види діяльності); 

• аналізуємо документи, з якими організація працює (договори з учасниками клубу, об’єктами інвестування, внутрішні правила, якщо такі є); перевіряємо історію інвестиційної діяльності (для уникнення репутаційних ризиків); 

• пристосовуємо договір з такою організацією під потреби вашого бізнесу; 

• консультуємо стосовно кращого варіанту залучення інвестицій.

Як обрати схему інвестування?

Все залежить від ваших намірів – якщо ви не бажаєте наближати інвесторів до свого бізнесу, краще подивитись у бік краудлендингу (договорів позики). 

Вам потрібен пул серйозних гравців, які братимуть безпосередню участь в розбудові вашого проєкту? Можна подумати над дольовим співробітництвом. 

Ви бажаєте отримувати прибуток від управління чужим майном? Тоді краще пропонувати інвесторам придбати для вас все необхідне. Нетипові проекти краще з нуля виписувати в «інвестиційних» договорах.

Знайти правильний юридичний шлях – це наша задача і ми маємо досвід її реалізації. Ми підберемо для вашого унікального випадку найкращий юридичний варіант залучення інвестицій.

Можна продати інвестору круту ідею, але здебільшого фінансування легше залучити під в щось реальне: працюючий бізнес, нерухомість, компанію з суттєвими необоротними активами. З іншого боку, варто пам’ятати про захист ваших активів, щоб не давати партнерам простір для реалізації недобросовісності. Тобто варто шукати баланс між заінтересованістю інвесторів та інституціональною стабільністю вашого підприємства.

Як ми можемо допомогти убезпечити інвестування? 

Наприклад, можна структурувати бізнес, розподіливши ролі між різними юридичними особами: у вас буде компанія, яка займається операційною діяльністю, компанія – власник основних активів, а також спеціальна юридична особа, що залучатиме інвестиції. 

При цьому цінність для інвестора цієї спеціальної компанії можна створити, наприклад, через низку договірних зобов’язань між юридичними особами групи (як в інвестуванні в нерухомість – часто ви віддаєте кошти не тій компанії, яка фактично будує вам квартиру). 

Тому нашим клієнтам, які готуються до залучення інвестицій, ми пропонуємо послуги антирейдерського структурування бізнесу.

Вартість супроводу ви можете дізнатися у наших спеціалістів. 

Звертайтесь до нас за професійним супроводом залучення іноземних інвестицій до українського бізнесу.