Фінансові компанії в Україні повинні розкрити інформацію про структуру власності

У квітні 2021 року Нацбанк України затвердив вимоги до структури власності установ, які надають фінансові послуги. Більш того, тепер передбачені чіткі критерії прозорості структури власності фінансових небанківських установ.

До переліку фінансових установ увійшли, зрозуміло:

• всі небанківські фінансові установи (крім кредитних спілок);

• лізингодавці;

• оператори поштового зв'язку, які мають право надавати окремі фінансові послуги;

• всі новостворені компанії, які будуть звертатися до Національного банку для отримання ліцензії.

Як це вплине на роботу вже існуючих фінансових компаній? 

За нерозкриття інформації про структуру власності – анулювання фінансової ліцензії.

У разі несвоєчасного подання або якщо Ви в принципі не надасте інформації про структуру власності регулятору, Вам загрожує анулювання Ваших наявних фінансових ліцензій.

Те ж стосується і тих компаній, яким виділено час до жовтня 2021 року на приведення структури власності у відповідність до вимог "прозорості".

Строки подачі відомостей про структуру власності фінансових установ

"Розкрити структуру власності", тобто оновити інформацію про власників у реєстрах, необхідно до 17 червня 2021 року.

Інформацію потрібно не тільки подати регулятору, але й опублікувати на власному сайті компанії.

При цьому в тих випадках, коли фінансова установа не має прозорої структури власності, виправити це можна до 17 жовтня 2021 року.

Цікаво: Фінансова ліцензія в НБУ: нюанси отримання

Вимоги до прозорості структури власності фінансових установ в Україні

• Небанківські фінустанови зобов'язані відображати інформацію про всіх власників істотної частини в компанії та ключових учасників. Також доведеться розкривати характер взаємозв'язків між ними;

• Всі власники істотної частки повинні узгодити таке володіння з регулятором;

• У структурі власності не повинні перебувати особи, яким заборонено володіти корпоративними правами та / або мати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.

У яких фінансових установ виникнуть проблеми?

Сьогодні існує кілька прикладів, які будуть розцінюватися як порушення прозорості структури власності фінансової установи:

• Компанії, в яких немає власників істотної частки підприємства. Прикладом можуть служити фінансові установи, пакет акцій в яких роздроблений таким чином, що кожен з акціонерів має менше 10% частки.

• Фінансові компанії з "кільцевою" або "циклічною" структурою власності. Один з найбільш частих прикладів на сьогодні в Україні – компанія де-факто володіє сама собою. Тобто, фінансова компанія створювалася іншою юридичною особою, в якій після створення стала учасником з істотним розміром вкладу.

• Компанії, в яких власники більше 10% акцій не погодили придбання частки з регулятором. 

Що робити фінансовим установам сьогодні?

Існує маса легальних способів перетворення структури власності для того, щоб вона відповідала вимогам регулятора. Наприклад, виведення фінансової компанії з "кільцевої схеми" та перепродаж або дарування частки іншому учаснику за попередньою домовленістю. Після цього необхідно буде узгодити придбану частку з регулятором, для чого буде потрібно підтвердити, що у нового власника достатньо коштів для того, щоб надати компанії фінансову підтримку в разі потреби.

У зв'язку з цим наші юристи пропонують Вам такі послуги:

• Консультація юриста щодо розкриття структури власності фінансової установи;

• Аналіз ситуації Клієнта та його нинішньої структури власності на предмет відповідності вимогам регулятора;

• Рекомендації юриста по оптимальному алгоритму дій для комфортної зміни структури власності в ситуації Клієнта, якщо вона не відповідає вимогам регулятора;

• Проведення всіх необхідних реєстраційних і процесуальних дій для приведення структури власності фінансової компанії у відповідність до вимог регулятора, в тому числі узгодження придбання істотної частки з регулятором;

• Подача відомостей про структуру власності фінансової установи регулятору від імені Клієнта.

Вартість консультації юриста або юридичних послуг по приведенню структури власності фінустанови до вимог "прозорості" можна дізнатися тут або по телефону у наших фахівців.

Вам потрібна допомога юриста? Звертайтеся до нас! Ми допоможемо Вам зберегти Вашу фінансову ліцензію та привести структуру власності установи до вимог регулятора в потрібні строки, оптимально вигідно для Вас.

Більше інформації про фінансові ліцензії в Україні тут.