Як відкрити фінансову установу в Україні у 2023 році?

Реєстрація фінансової установи – процес, який складається з декількох етапів і вимагає чіткого дотримання процедури на кожному з них.

Зовсім нещодавно у сфері ліцензування діяльності небанківських фінансових установ відбулися досить великі зміни: тепер усі види фінансових ліцензій видає один орган – Національний банк України.

Як і у випадку зі зміною повноважень будь-якого іншого державного органу, передача обов'язку ліцензування фінансових установ НБУ призвела до затримок і непорозумінь у процесі видачі фінансових ліцензій на значний період часу.

Тому сьогодні у будь-якого підприємця, який планує відкрити небанківську фінансову установу, виникне ряд закономірних питань:

• Що змінилося у процедурі реєстрації фінансової установи у зв'язку з новими ліцензійними органами?

• Як сьогодні проходить процес реєстрації фінансової компанії?

• Наскільки реально взагалі отримати фінансову ліцензію у 2021 році?

На додаток до зміни органу ліцензування, фінансові компанії зобов'язані розкрити інформацію про структуру власності як при реєстрації, так і ті, хто вже працює на підставі ліцензії. Більше про це читайте тут.

Наша фірма допомагає Клієнтам отримувати найрізноманітніші ліцензії в Україні вже понад 14 років. Ми з радістю ділимося нашим досвідом і знаннями через наші публікації. Якщо ж Ви хочете гарантовано вирішити своє питання та отримати готову фінансову компанію з потрібною Вам ліцензією – ми готові забезпечити Вам досягнення такої мети.

Цікаво: Як підготувати Статут фінансової компанії?

Процедура реєстрації фінансової установи в Україні у 2021 році

Отже, як же змінилася процедура реєстрації фінкомпаній?

• Одним з основних нововведень стало зобов'язання розкрити інформацію про структуру власності компанії при її реєстрації. При цьому найближчим часом планують ввести в дію норму, яка зобов'яже надати підтвердження походження коштів засновників (учасників).

• Сьогодні у процесі реєстрації компанії грошові кошти, внесені в статутний капітал фінансової установи, повинні перебувати на банківському рахунку протягом усього періоду розгляду НБУ пакета документів здобувача ліцензії.

• Внесення до Реєстру та отримання ліцензії на фінансові послуги тепер відбуваються паралельно.

• Ну і зрозуміло, звертатися за ліцензіями необхідно тепер в НБУ, що означає новий погляд на вимоги до ліцензіатів.

Сама процедура відкриття фінансової компанії у 2021 році виглядає наступним чином:

• Реєстрація юридичної особи під фінансову компанію та формування статутного капіталу компанії.

• Включення до реєстру фінансових компаній.

• Отримання необхідної фінансової ліцензії.

Включення до реєстру та отримання фінансової ліцензії проходять паралельно, тому вкрай важливо правильно організувати цей процес.

Дуже детально про кожен з етапів ми вже говорили тут. Сьогодні ми зупинимося на цікавих аспектах організації процесу відкриття фінансової компанії.

Чи є вимоги до приміщення фінансової установи?

Основна вимога до такого приміщення – його наявність. Воно може належати компанії на праві власності або бути орендованим. 

При цьому приміщення має бути укомплектовано комп'ютерною та іншою технікою (наприклад, засоби зв'язку), достатньою для надання фінансових послуг, передбачених фінансовою ліцензією, яку здобувач збирається отримати.

Для окремих видів фінансових установ можуть бути встановлені додаткові вимоги до приміщення. Наприклад, ломбард повинен мати виділене місце для зберігання заставленого майна – це окреме приміщення, яке повинно мати обмежений доступ.

В якій організаційно-правовій формі можна зареєструвати фінансову установу?

• Ломбард – у формі повного товариства;

• Кредитна спілка – юридична особа, в складі якої не менше 50 фізичних осіб;

• Страхова компанія – АТ або Товариство з додатковою відповідальністю і т.д.

Для багатьох видів небанківських установ встановлено обов'язкову організаційно-правову форму реєстрації. При зверненні в нашу компанію Клієнти отримують вступну консультацію щодо процесу реєстрації обраної ними фінансової установи.

Як обрати головного бухгалтера для Вашої фінансової компанії?

Наявність бухгалтера – обов'язкова умова для реєстрації фінансової установи. І зрозуміло, будь-який бухгалтер не підійде, до цієї посади встановлені чіткі вимоги:

• Вища освіта, ступінь бакалавр і вище;

• Закінчені курси підвищення кваліфікації та складений іспит на відповідність знань професійним вимогам;

• Стаж роботи (керівник в сфері фінансової та / або бухгалтерської діяльності; інші посади, пов'язані з фінансовою або бухгалтерською діяльністю) не менше 3-х років;

• Бездоганна ділова репутація.

При роботі з нашими Клієнтами ми ретельно перевіряємо документи як бухгалтера, так і керівника фінансової компанії, щоб уникнути ризику відмови у внесенні до реєстру або видачі ліцензії.

Цікаво: Процес внесення до реєстру фінустанов

Скільки коштує зареєструвати фінансову компанію в Україні?

Вартість реєстрації фінансової установи буде залежати від виду ліцензії, яку Ви хочете отримати, та обсягу послуг юриста, який Вам знадобиться. Ми розробили для Вас пакети послуг з реєстрації фінансової компанії, ціну яких можна дізнатися тут. Або звертайтеся до наших фахівців за формуванням персонального пакету послуг.

Наша компанія пропонує Вам наступні послуги:

• Консультація юриста щодо процесу, строків та вартості реєстрації фінансової компанії в ситуації Клієнта;

• Аналіз документів Клієнта на їх відповідність вимогам закону;

• Допомога в отриманні Свідоцтва про підвищення кваліфікації керівника та бухгалтера компанії;

• Допомога з розробкою окремих документів, наприклад, внутрішніх правил та договору про надання фінансових послуг;

• Підготовка повного пакету документів для внесення до Реєстру фінансових установ, фактичне внесення до Реєстру;

• Допомога з отриманням необхідної фінансової ліцензії.

На практиці реєстрація фінансової компанії займає від 6 тижнів. У першу чергу швидкість залежить від вірної організації процесу підготовки та оперативності надання необхідних документів Клієнтом нашим юристам.

Якщо Ви хочете перевірити себе самостійно, скористайтеся підказками наших юристів:

• Чек-лист перевірки документів для отримання фінансової ліцензії

• Чек-лист перевірки документів для внесення до реєстру фінансових установ

Ви хочете зареєструвати в Україні фінансову компанію? Звертайтеся до нас! Ми допоможемо знайти оптимальне рішення навіть для складних ситуацій.

Не знайшли відповідь на своє питання?

Все про процес відкриття фінансової компанії в Україні тут.