Відкрити обмін валют в Києві

Обмін валют - це прибутковий бізнес що швидко себе окупає. При цьому відкриття обмінника не вимагає наявності великого приміщення або складного обладнання. Але це не означає, що реєстрація обмінника валют - простий захід.

Оскільки ми говоримо про відкриття фінансової установи, це передбачає чіткі вимоги до установчих документів, статутного капіталу, матеріально-технічної бази та навіть персоналу закладу.

Сьогодні ми розповімо про основні нюанси відкриття обміну валют в Києві, з урахуванням зміненого ліцензійного органу - з 2020 року ліцензії на обмін валют і всі інші фінансові ліцензії видає НБУ.

Наша компанія надає послуги з реєстрації самих різних видів фінансових установ вже понад 14 років і може гарантувати вам успішне отримання ліцензії. Більше інформації в нашому матеріалі або в рамках персональної консультації у наших фахівців.

Цікаво: Розкриття структури власності фінансової компанії: як відбувається?

Вимоги ліцензійного органу для відкриття обміну валют

Для того, щоб почати роботу валютного обмінника потрібно отримати відповідну фінансову ліцензію на діяльність з обміну валют і отримати статус фінансової установи. Для цього ваша зареєстрована компанія повинна відповідати певним, встановленим НБУ вимогам. Ось деякі з них.

Вимоги до приміщення обміну валют.

Приміщення пункту обміну валют (їх у фінансової установи може бути кілька, вони реєструються як структурні одиниці) повинне знаходитися в нежитловому фонді і мати площу не менше 5 кв.м.

Право користування або володіння приміщенням необхідно підтвердити відповідними документами.

Обмінні пункти можуть відкриватися і в збірній модульної конструкції, але в такому випадку необхідно буде забезпечити її відповідність стандартам захисту і безпеки.

У приміщенні обмінного пункту має бути в наявності певне оснащення:

• сейф;

• система відеофіксації й запису;

• комп'ютер і підключення до Інтернету;

• принтер;

• прилади, що перевіряють справжність банкнот;

• РРО;

• програмне забезпечення.

Важливо! Для роботи обмінного пункту потрібно договір з охоронною компанією або наявність охоронної сигналізації.

Вимоги до персоналу обміну валют.

Керівник фінансової установи, що отримує ліцензію на обмін валют, повинен:

• мати вищу освіту;

• мати бездоганну ділову репутацію;

• мати стаж роботи на керівній посаді не менше 2-х років.

При цьому не може бути керівником особа, яка:

• має заборгованість зі сплати податків або зборів;

• має прострочене фінансове зобов'язання (більш ніж на 30 днів) на суму понад 150000 грн.;

• має досвід роботи керівником фінансової установи, яку оголошено банкрутом тощо.

При формуванні документів для отримання ліцензії подаються документи, що підтверджують ділову репутацію і профпридатність керівника.

Важливо!

У 2021 році були оновлені вимоги до розміру статутного капіталу фінансових установ, які відкривають пункти обміну валют. Незалежно від кількості підрозділів, розмір статутного капіталу повинен бути не менше 10 000 000 грн.

Також слід враховувати як він буде наповнений. Фонд не може мати більше 25% фінансових інвестицій в структурі, при цьому повинні бути в наявності засоби для покриття заявлених в бізнес-плані витрат на перший рік діяльності.

Цікаво: Аудиторський висновок для фінансової установи

Юридичні послуги з відкриття обмінника валют в Києві

Щоб відкрити обмін валют в Києві потрібно не тільки відповідати вимогам ліцензійного органу, а й вірно підготувати пакет документів для подачі в НБУ, який буде включати в себе крім іншого:

• Бізнес-план мінімум на 3 роки (приклад можна подивитися тут);

• Анкету небанківської установи;

• Фінансову звітність;

• Аудиторський звіт;

• Довідки про джерела доходів та багато іншого.

Наші фахівці допоможуть вам не тільки розробити і підготувати всю зазначену документацію, а й запропонують такі послуги:

• Консультація щодо процесу отримання ліцензії на обмін валют в Києві;

• Консультація щодо ліцензійних вимог при відкритті обміну валют;

• Аналіз ситуації Клієнта і наявної у нього матеріально-технічної та документальної бази для відкриття обміну валют в Києві;

• Покрокова інструкція ("Дорожня карта") по відкриттю обміну валют в Києві в ситуації Клієнта;

• Підготовка документів для отримання ліцензії та їх подача в НБУ;

• Супроводження розгляду ваших документів в НБУ;

• Постановка на облік в службі фінансового моніторингу;

• Допомога з організацією отримання аудиторського звіту.

Основними проблемними моментами в реєстрації обмінного пункту буде перевірка та затвердження кандидатур власників, а також формування статутного капіталу. Наші юристи допоможуть вам пройти ці етапи без проблем і зайвих хвилювань.

Вартість отримання ліцензії на обмін валют в Києві ви можете дізнатися тут. Ціна буде залежати від обсягу послуг юриста, що вам потрібен. Ви можете вибрати відповідний для вас пакет послуг, або звернутися до наших фахівців за формуванням персонального пакета послуг.

Ви хочете відкрити обмін валют в Києві? Звертайтеся до нас! Ми пропонуємо вам гарантований результат і простоту рішення.

Не знайшли відповідь на своє питання?

Все про ліцензії на обмін валют в Україні тут.