Вимоги до директора та бухгалтера ломбарду при отриманні ліцензії в Україні

Якщо ви плануєте відкривати ломбард, то варто пам’ятати що існує певний перелік вимог, котрим необхідно відповідати. Сюди відноситься те, що ломбард повинен бути зареєстрований у формі повного товариства, а в самих установчих документах має бути прописаний той перелік послуг який буде надаватися. 

Потрібно мати приміщення розміром 15 м.кв і в додаток виділену площу, щоб зберігати заставне майно. 

Нормам українського законодавства та затвердженому статуту має відповідати статутний капітал (500 тисяч для просто ломбарду і 1 млн - якщо буде ломбард з філіями). 

З останніми змінами законодавства дещо жорсткішими стали вимоги щодо позицій директора та бухгалтера ломбарду, та їх контролювання. Ці дві особи є основними, хто несе відповідальність за роботу ломбарду, тож абсолютно логічною є особлива увага до їх кваліфікації, робочої репутації тощо.

Сьогодні ми розповімо про вимоги до директора та бухгалтера ломбарду в 2022 році, та як саме буде проходити їх перевірка.

Цікаво: Як отримати ліцензію для ломбарду?

Вимоги до директора ломбарду в 2022 році

Для директора необхідна наявність диплому про фінансову освіту. Важливо те, що директору необхідно пройти підвищення кваліфікації (таке підвищення кваліфікації за часом має проходити не менше 72 годин) і за результатами скласти відповідний іспит.

Національна комісія фінансових послуг випустила постанову, в якій прописані чіткі вимоги до Директора ломбарду.

Однією з головних вимог вважається наявність вищої освіти та те, що особа, яка претендує на вказану посаду, за останні п’ять років не мала бути директором компанії, яка в результаті своєї діяльності збанкрутувала або в результаті певних обставин була ліквідована. 

Має бути погашена судимість, але в даному випадку краще взагалі уникати судимостей чи порушень закону, і не бути позбавленим права обіймати конкретні посади і можливості займатися конкретною діяльністю.

Окрему увагу приділяють діловій репутації кандидата. 

Перевіряти документи та інформацію у випадку директора та бухгалтера буде НБУ. Контролюючий орган може зажадати отримання додаткових документів окрім документа про освіту та підвищення кваліфікації. Аналізуючи особу вашого директора чи бухгалтера до подання документів до НБУ, ми відразу можемо надати рекомендації щодо вірного оформлення документів, та підготовки додаткових, якщо нам здаватиметься це потрібним.

Цікаво: Як відкрити мережу ломбардів в Україні?

Вимоги до бухгалтера ломбарду в 2022 році

До вимог щодо особи бухгалтера відноситься як відповідна фінансова освіта, так і трудовий стаж за спеціалізацією.

Головному бухгалтеру необхідно підвищити свою кваліфікацію за рахунок відповідних курсів, і в результаті скласти відповідний іспит. Також за останні 5 років особа не має виступати в ролі головного бухгалтера компанії, яка в результаті стала банкротом.

Варто зазначити, що бухгалтерський облік в ломбарді може вестися фахівцем бухгалтерської компанії на засадах аутсорсингу.

Серед основного переліку документів, які будуть підтверджувати інформацію щодо директора та бухгалтера:

• документ про вищу освіту;

• трудова книжка;

• свідоцтво про проходження іспиту після підвищення кваліфікації;

• довідки з фінансових установ, де до цього працювала особа.

Як вже зазначалося, можуть знадобитися додаткові документи, наприклад, рекомендаційні листи, довідки що стосуються несудимості кандидата тощо.

В процесі підготовки документів для отримання ліцензії для ломбарду, наші фахівці ретельно перевіряють особи директора та бухгалтера. Також ми допомагаємо на кожному етапі створення ломбарду.

Вартість наших послуг можна дізнатися тут. На сторінці послуги ви можете знайти інші корисні матеріали про процес, етапи, вимоги створення ломбарду чи мережі ломбардів в Україні.

Наша компанія допомагає з глибокою перевіркою кандидатів у процесі підготовки документів, консультуємо Клієнта щодо того, як проходитиме перевірка, і які ситуації виникають під час перевірки.

Не знайшли відповідь на своє питання?

Все про реєстрацію ломбарду в Україні тут.

Все про отримання фінансової ліцензії тут.