Внесення до реєстру фінансових установ в Україні: наш практичний досвід

Так історично склалося, що ліцензійні умови для здійснення усіх видів фінансової діяльності регулюються одним нормативно-правовим актом. Проте ринок фінансових послуг настільки широкий, що нині існує близько 10 видів різноманітних ліцензій, і під кожну з них є ряд вимог зі своїми особливостями.

Що це означає? Це означає, що при оформленні та поданні документів для отримання будь-якої ліцензії, Ви маєте дотримуватися вимог декількох нормативних актів одночасно.

Ми розуміємо, що не маючи глибоких знань в сфері фінансового права, розібратися в нагромадженні норм законодавства - складно та не доцільно. В даному випадку, необхідний надійний партнер, який має глибоку правову експертизу та виключне знання сфери фінансових послуг. Особливо це стосується етапу ліцензування та внесення до реєстру фінустанов, де ми можемо допомогти Вам уникнути будь-яких можливих проблем в майбутньому.

Наша послуга: Реєстрація фінансової установи

Хто має бути включений до реєстру фінустанов?

Всі без виключення фінансові компанії мають спочатку пройти етап включення до Реєстру фінансових установ, а вже потім отримувати ліцензію для свого виду надання послуг.

Тим, хто хоче стати учасником ринку фінансових послуг з мінімальною кількістю питань та зауважень від Нацкомфінпослуг, варто подумати про отримання, як мінімум, кваліфікованої консультації для подальшого уникнення проблем.

Найчастіші проблемні питання, які виникають під час внесення до реєстру фінустанов та отримання ліцензій

Багато працюючи з фінустановами, ми виділили для себе перелік проблемних питань, які виникають під час проходження ними всього процесу реєстрації фінустанови, їх внесення до реєстру фінустанов та отримання нею ліцензії. 

• Питання відповідності керівного складу установи нормам законодавства. Процедура отримання фінансових ліцензій передбачає собою ряд вимог до керівного складу підприємства (які в реаліях не завжди їм відповідають), особливо що стосується стажу роботи та репутації таких співробітників. 

Конкретні вимоги висуваються до керівника установи та головного бухгалтера. Однією з обов'язкових умов допуску до посади є проходження особою підвищення кваліфікації та складання іспиту. При чому, наразі, існує всього декілька установ, що мають право проводити відповідне навчання. 

Стаття на тему: Вимоги до керівництва фінансової установи

• Питання готовності сайту фінустанови. Для внесення установи в реєстр та отримання нею ліцензії, вона повинна мати сайт, який би повною мірою відповідав вимогам органу ліцензування. Сайт повинен містити всю необхідну інформацію про фінустанову, включаючи діючу адресу, графік роботи та перелік послуг, що надаватиме компанія. Ми зустрічали ситуації, коли незавершений сайт ставав причиною для штрафів та анулювання ліцензії.

Стаття на тему: Вимоги Нацкомфінпослуг до сайту фінансової компанії при отриманні ліцензії.

Наш досвід роботи з менеджментом та зовнішніми радниками фінансових компаній

Ми розуміємо, що будь-яка юридична компанія має свої вектори діяльності та спеціалізацію. Практикуючі юристи та адвокати завжди є професіоналами у своїй сфері. Проте специфіка сфери фінансових послуг вимагає вузькопрофільних знань з практики та нормативного регулювання органу ліцензування. 

Отримання ліцензії, подання звітності чи ведення поточної діяльності фінансової компанії - це не єдиний наріжний камінь, з яким можуть зустрітись штатні чи зовнішні юристи компанії. Внесення змін до наявної ліцензії зазвичай буває не менш складною та часозатратною процедурою, ніж отримання нової.

На практиці, наші послуги, як спеціалістів з практики фінансового напрямку, найчастіше необхідні у: 

• Отриманні всіх необхідних документів дозвільного характеру;
• Співпраці з аудиторськими компаніями, що дозволить провести реєстрацію в реєстрі та здійснити необхідні дії максимально швидко і просто;
• Подачі звітності та ведення діяльності в цілому, після отримання ліцензії. 

Ми звикли та вміємо працювати як безпосередньо з менеджментом і юридичними (комплаєнс) відділами фінкомпаній, так і з їхніми зовнішніми радниками (адвокатами, юридичними фірмами та адвокатськими об'єднаннями).

Значною нашою перевагою є не тільки знання в даній сфері, але й чітке розуміння всієї процедури та варіантів його пришвидшення.

Особливості надання послуг в даній сфері трейдерам з продажу фінансових компаній

У сьогоднішній світовій і українській практиці, створення компаній “під ключ” для подальшого продажу є популярним трендом, і ми не одноразово стикались з такими потребами Замовника. 

Коли справа стосується створення фінансових компаній, в силу складності їх реєстрації, погодження зміни власника чи процесу внесення до реєстру фінустанов, супровід має проводитись надзвичайно ретельно та з урахуванням ліцензійних вимог. 

Наш досвід та розуміння процесу дозволяє продавцям таких “поличних” компаній переоформити на себе придбаний бізнес з мінімальним стресом та в найкоротший строк.

Ви можете отримати будь-яку інформацію, щодо наших послуг в спеціалістів компанії. Якщо Ви бажаєте самостійно розібратися в процесі внесення юрособи до реєстру фінустанов, Ви можете скористатися нашим чек-листом документів, що подаються для такого внесення.