Санкционная оговорка в договоре с контрагентом: что предусмотреть

Перед заключением договора компании обычно проверяют цену, сроки, порядок оплаты и ответственность сторон. Однако во время сотрудничества может возникнуть еще один риск: к контрагенту, его владельцу или привлеченному им лицу применят санкции.

Вы перечислили поставщику аванс за оборудование. Договор подписан, все вроде бы в порядке, и тут банк вдруг останавливает следующий платеж. Оказывается, к владельцу компании-поставщика применили блокировку активов.

Что теперь? Можно ли продолжать сотрудничество? Должен ли поставщик вернуть аванс? Имеете ли вы право расторгнуть договор, или это будет считаться нарушением с вашей стороны? Ответов в самом договоре нет – там прописаны цена, сроки поставки, ответственность за просрочку. О санкциях – ни слова.

Это не редкий случай. С тех пор как количество санкционных решений в Украине растет, риск столкнуться с подобной ситуацией есть в любом долгосрочном сотрудничестве, даже если на момент подписания договора с контрагентом все было абсолютно чисто.

Проблема не в том, что санкции применили. Проблема в том, что стороны не договорились заранее, как действовать, если это произойдет, и теперь им придется выяснять это под давлением заблокированного платежа, а не спокойно, за столом переговоров.

Чтобы избежать таких споров, стоит предусмотреть санкционную оговорку в договоре. Она определяет, что должны сделать стороны, если санкции влияют или могут повлиять на исполнение договора. В этом тексте вы узнаете, и как может выглядеть такое положение в вашем договоре.

Интересно: Проверка бенефициаров украинской компании: санкционные и репутационные риски

Что такое санкционная оговорка и зачем она нужна?

Закон Украины «О санкциях» предусматривает различные виды ограничений. Среди них — блокировка активов, ограничение торговых операций, приостановление выполнения экономических и финансовых обязательств и запрет участия в публичных закупках.

Поэтому включение лица в санкционный перечень не всегда означает, что любой договор с ним автоматически прекращается. Сначала нужно проверить, какая именно санкция применена, на какой срок и запрещает ли она конкретную оплату, поставку или передачу имущества.

Санкционная оговорка – это часть договора, в которой стороны заранее согласовывают порядок действий на случай возникновения санкционного риска. В частности, она может позволять:

• запросить у контрагента дополнительные сведения и документы;
• временно приостановить платеж или поставку;
• заменить банк, перевозчика или субподрядчика;
• прекратить договор, если законное исполнение стало невозможным;
• требовать возврата аванса или возмещения убытков в предусмотренных договором случаях.

Например, если санкции применили не к самому поставщику, а к перевозчику, договор не обязательно расторгать. Поставщик может привлечь другого перевозчика и выполнить поставку без нарушения установленных ограничений.

В то же время санкционная оговорка не позволяет обойти закон. Если определенный платеж или передача имущества запрещены, стороны не могут согласовать в договоре, что все равно проведут такую операцию.

Что предусмотреть в санкционной оговорке?

Содержание оговорки зависит от предмета договора, способа расчетов и лиц, привлеченных к его исполнению. Однако в нее целесообразно включить несколько основных положений.

Какие санкции учитывают стороны

В договоре нужно определить, какие именно санкционные перечни проверяются. Для договора между украинскими компаниями прежде всего учитываются санкции, примененные в соответствии с законодательством Украины.

Проверить лицо можно в Государственном реестре санкций. В нем указываются лица, в отношении которых применены санкции, виды ограничений, сроки их действия и соответствующие решения.

Если договор предусматривает иностранную валюту, импорт, экспорт или участие иностранного банка, могут учитываться также санкции ЕС, США, Великобритании или других государств. В таком случае лучше прямо назвать соответствующие перечни, а не использовать нечеткую формулировку “любые международные санкции”.

Проверять стоит не только саму компанию, но и ее конечных бенефициарных владельцев и лиц, которые фактически ее контролируют. При необходимости проверяют также банк, перевозчика, производителя или субподрядчика, привлеченного к конкретной операции.

Заверения сторон

Каждая сторона может подтвердить, что на момент заключения договора:

• к ней и ее владельцам не применены санкции, которые запрещают выполнение договора;
• выполнение договора не предусматривает передачу денежных средств или имущества в пользу лица, в отношении которого такая передача запрещена;
• предоставленные сведения о владельцах и привлеченных лицах являются достоверными.

В длительных договорах эти заверения должны действовать в течение всего срока сотрудничества, а не только в день подписания.

Уведомление об изменениях

Стороны должны уведомлять друг друга о применении или изменении санкций, изменении владельца или фактического контролера, блокировке платежа банком и других обстоятельствах, которые могут помешать выполнению договора.

Для этого стоит установить конкретный срок, например три рабочих дня, а также определить электронный или почтовый адрес для уведомлений.

Вместе с уведомлением сторона может быть обязана предоставить решение о применении санкций, объяснение банка, актуальную структуру собственности или другие документы, необходимые для проверки.

Приостановление и прекращение договора

Если существует обоснованный санкционный риск, сторона должна иметь право временно приостановить конкретное обязательство, например оплату или отгрузку товара. В договоре нужно определить срок такой проверки и предусмотреть, что за этот период не начисляются штрафы за правомерно приостановленное исполнение.

Сначала стороны могут попробовать устранить риск: заменить банк, перевозчика или другое привлеченное лицо. Если законное исполнение невозможно, договор может предусматривать право досрочно прекратить сотрудничество путем письменного уведомления.

Отдельно необходимо определить, что происходит с уже поставленным товаром, оказанными услугами и уплаченным авансом. В частности, оплачивается ли выполненное до применения санкций и в какой срок возвращается неиспользованная часть аванса, если такой платеж не запрещен.

Сторона также может возмещать документально подтвержденные убытки, если они возникли из-за неправдивых заверений или сокрытия известной ей информации о санкциях.

Как может выглядеть санкционная оговорка?

Ниже приведен сокращенный образец санкционной оговорки, который нужно адаптировать к конкретному договору:

Санкционная оговорка

Каждая сторона подтверждает, что на дату заключения договора к ней, ее конечным бенефициарным владельцам и лицам, осуществляющим фактический контроль, не применены санкции, запрещающие или ограничивающие выполнение настоящего договора.

Сторона обязана в течение трех рабочих дней письменно уведомить другую сторону о применении или изменении санкций, изменении структуры собственности или контроля, блокировке связанного с договором платежа или других обстоятельствах, из-за которых выполнение может стать запрещенным.

Если существуют обоснованные основания полагать, что выполнение определенного обязательства может нарушить санкционные ограничения, другая сторона имеет право приостановить его на время проверки без начисления штрафов.

Стороны согласовывают законный способ дальнейшего выполнения, в частности замену банка, перевозчика или субподрядчика. Если устранить риск невозможно, сторона имеет право прекратить договор полностью или в части, которой касаются ограничения.

Прекращение договора не освобождает стороны от разрешенных законом расчетов за уже надлежащим образом выполненные обязательства и возврата неиспользованного аванса, если такая операция не запрещена.

Этот пример не является универсальным. Для конкретного договора нужно определить применимые санкции, перечень лиц, сроки проверки и порядок расчетов после прекращения сотрудничества.

Интересно: Мониторинг контрагентов: как не пропустить суд, долг или арест

Нужна профессиональная помощь по этому вопросу?

Оставьте заявку – мы подберем оптимальное решение для вашей ситуации.

Заказать услугу

Что делать, если санкции применили во время выполнения договора?

Прежде всего нужно проверить, действительно ли санкции применены к вашему контрагенту или связанному с ним лицу. Для этого необходимо сверить название, код юридического лица, данные владельца и другие сведения. Одинаковая фамилия или похожее название еще не подтверждают, что речь идет об одном и том же лице.

Далее нужно установить вид и срок санкции и определить, на какие обязательства она влияет. Ограничение может касаться конкретного платежа или передачи имущества, но не всего договора.

Также необходимо проверить другие установленные государством запреты. Например, постановление Кабинета Министров Украины № 187 устанавливает мораторий в отношении отдельных обязательств и сделок с участием Российской Федерации и определенных лиц, связанных с государством-агрессором.

После проверки стоит:

1. Сохранить выписку из реестра, соответствующее решение и уведомление банка.
2. Письменно уведомить контрагента о выявленном риске.
3. Запросить документы и объяснения.
4. При необходимости приостановить конкретный платеж, поставку или другое обязательство.
5. Проверить, можно ли законно продолжить выполнение через другой банк, перевозчика или субподрядчика.
6. Если устранить риск невозможно — прекратить договор в предусмотренном им порядке и урегулировать судьбу денежных средств и имущества.

Не стоит перечислять оплату на счет неизвестного третьего лица только потому, что предыдущий платеж заблокировал банк. Изменение счета или посредника не должно использоваться для обхода санкций.

Важно! Применение санкций не означает автоматического наличия форс-мажора. Согласно статье 617 Гражданского кодекса Украины сторона должна доказать, что конкретное нарушение стало следствием непреодолимой силы. Кроме того, освобождение от ответственности не всегда прекращает само обязательство.

Почему контрагента нужно проверять до заключения договора?

Санкционная оговорка определяет порядок действий после возникновения проблемы, но не заменяет предварительную проверку. Если информация о санкциях уже была открытой, договорная формулировка не гарантирует возврат аванса или проведение платежа банком.

До подписания договора целесообразно проверить:

• компанию, ее владельцев, руководителя и подписанта;
• структуру собственности и лиц, которые фактически контролируют компанию;
• украинский Государственный реестр санкций;
• иностранные санкционные перечни, если они могут повлиять на операцию;
• связи с Российской Федерацией и Республикой Беларусь;
• банк, перевозчика, производителя или субподрядчика, если от них зависит выполнение договора.

Для разовой поставки проверку стоит провести до подписания договора и перед оплатой. Во время длительного сотрудничества ее целесообразно повторять перед значительными платежами, продлением договора и после изменения владельцев, директора или банковских реквизитов.

Например, компания заключила годовой договор с поставщиком. Через несколько месяцев у поставщика изменился конечный бенефициарный владелец. Если договор обязывает сообщать о таких изменениях, покупатель сможет провести повторную проверку до перечисления следующего аванса.

Интересно: Судебные дела контрагента: когда это опасно, а когда — обычная практика

Как мы помогаем минимизировать санкционные риски?

Мы анализируем не только текст санкционной оговорки, но и порядок выполнения договора. Для этого мы:

• определяем, какие санкционные ограничения могут повлиять на операцию;
• анализируем предмет договора, порядок расчетов и перемещения товаров;
• готовим санкционную оговорку с учетом конкретных рисков;
• предусматриваем порядок уведомления, проверки и приостановления выполнения;
• определяем условия прекращения договора, возврата аванса и оплаты уже выполненного;
• готовим уведомления и порядок действий, если санкции применены во время действующего договора.

В результате клиент получает понятный порядок действий: кого и когда проверять, какие документы запросить, когда можно приостановить выполнение и как прекратить договор без лишних споров.

Если вы заключаете договор с украинским контрагентом или уже выявили санкционный риск, обращайтесь к нам. Мы проверим операцию, подготовим санкционную оговорку и поможем предусмотреть безопасный порядок дальнейших действий.

Больше об услуге можно узнать здесь.