Відкрити рахунок в Україні для іноземця
Вартість послуг
Відгуки наших Клієнтів
... робота у спільних проектах дала змогу пересвідчитись у вашій високій професійній майстерності
Що ми робимо
-
консультуємо щодо процедури та порядку відкриття рахунку в банку в Україні;
-
збираємо пакет документів;
-
отримуємо додаткові документи для іноземця, для відкриття рахунку, за вимогою банку;
-
супроводжуємо клієнта в банку;
-
допомагаємо заповнити банківські заяви та опитувальники;
-
контролюємо процес відкриття рахунку та спілкуємось з менеджерами банку.
Необхідні документи
Відкриття рахунку в банку України для іноземців
Наша компанія допомагає клієнтам – іноземцям – відкрити рахунок в банку, повністю беручи цей процес на себе. Звичайно, враховуючи вимоги банків, клієнт має особисто звернутися до менеджера банку для верифікації та подачі документів, але вся підготовка та контроль лягають на плечі юристів.
Якщо ви довірите відкриття банківського рахунку юристам нашої компанії, ви заощаджуєте час на відвідування банку та контролю над відкриттям рахунку. Наші переваги:
- Мінімальне залучення вас до процесу – потрібна буде лише година вашого часу в банку;
- Ми порекомендуємо вам вид рахунку та банк, які відповідають вашій кінцевій потребі в Україні;
- Допоможемо не тільки з відкриттям рахунку, а й з будь-якими іншими питаннями в Україні, як-от придбання нерухомості, відкриття бізнесу, ведення іншої діяльності тощо.
Ми зробимо все, щоб ваш бізнес чи особисті фінансові операції в Україні почалися без зайвих труднощів!
Строки та вартість відкриття рахунку нерезидента в Україні
Строки відкриття банківського рахунку нерезиденту залежать від обраного банку, типу рахунку та наявності необхідних документів:
- Для іноземних юридичних осіб рахунок зазвичай відкривається протягом 2-5 робочих днів, якщо всі документи відповідають вимогам банку.
- Рахунок для фізичної особи-нерезидента можна відкрити швидше — за 1-2 робочі дні.
Але, згідно з законодавством, банк не обмежений термінами перевірки документів клієнта, тому швидкість відкриття рахунку нерезидентом значною мірою залежить від якості підготовлених документів, а також чітких і зрозумілих пояснень для банку, наприклад щодо виду діяльності, походження коштів тощо.
Дистанційне відкриття рахунку за довіреністю може потребувати більше часу, оскільки довіреність повинна бути попередньо узгоджена з банком. Залежно від обраної установи та складності перевірки документів, така процедура може тривати від декілька днів до декількох місяців. Довіреність потребує нотаріального засвідчення, перекладу та легалізації, якщо вона видана за кордоном.
Важливо! Терміни відкриття рахунку для іноземної особи залежать від індивідуальної ситуації, адже у різних випадках банк може вимагати різні документи для комплаєнсу.
Чи є витрати, пов'язані з відкриттям банківського рахунку?
Під час відкриття банківського рахунку для іноземця в Україні, хай то для ведення бізнесу чи управління особистими фінансами, варто звернути увагу на всі можливі витрати. До основних витрат, пов’язаних із відкриттям банківського рахунку нерезидентом, належать:
- Наявність українського оператора та SIM-карти – для підтвердження операцій та доступу до онлайн-банкінгу. Зазвичай потрібно надати номер, зареєстрований на українську SIM-карту, яка може бути прив’язана до системи банку для безпечної автентифікації користувача.
- Банківські комісії – банк встановлює щомісячну комісію за обслуговування. Вартість комісій залежить від банку та типу рахунку (для юридичних осіб).
- Нотаріальне засвідчення – довіреності та документів, що підтверджують особу засновників та бенефіціарів, можуть потребувати нотаріального засвідчення. Це важливо, якщо особи перебувають за межами України.
- Переклад та легалізація документів – іноземні документи повинні бути перекладені українською мовою, а також пройти процедуру апостилювання або консульської легалізації.
Під час консультації ми допоможемо вам точно визначити всі можливі витрати, які можуть виникнути в процесі, і надамо рекомендації щодо оптимальних варіантів. Це дозволить вам бути повністю підготовленими і уникнути “сюрпризів” – непередбачених фінансових зобов’язань.
Пакети послуг
- Аналіз потреби Клієнта та визначення банку для відкриття рахунку
- Аналіз документів та формування пакета документів
- Супровід Клієнта в банку та допомога в заповненні документів (форм) для банку
- Контроль зі сторони юристів процесу, обговорення з менеджером банку
- Отримання від Клієнта та надання додаткових документів для банку за результатами розгляду заявки
- Допомога Клієнту з налаштуванням клієнт-банкінгу
- Допомога з отриманням ЕЦП (ПриватБанк)
-
Отримання ІПН
-
Аналіз потреби Клієнта та визначення банку для відкриття рахунку
-
Надання проєкту довіреності для відкриття рахунку
-
Аналіз та формування пакета документів
-
Придбання української Sim-карти
-
Подача документів до банку та заповнення документів (форм) в банку
-
Контроль зі сторони юристів проходження комплаєнсу, комунікація з менеджером банку*
-
Отримання від Клієнта та надання додаткових документів для банку за результатами розгляду заявки
-
Допомога Клієнту з налаштуванням онлайн-банкінгу
*В пакет включено 2 години роботи юриста з банком, в разі виникнення ускладнень, додаткові години роботи тарифікуються із розрахунку 4000 гривень - 1 година.
**Переклади документів не входять у вартість пакета
Який вид рахунку обрати іноземцю: який рахунок потрібен, і для яких цілей?
Для іноземця, який планує відкрити рахунок в українському банку, вибір виду рахунку залежить від цілей та потреби для якої він буде використовуватись. Ми допоможемо обрати оптимальний вид рахунку відповідно до ваших потреб та забезпечити належне юридичне супроводження при відкритті.
Основні види банківських рахунків для іноземців в Україні:
- Поточний рахунок — ідеальний для щоденних витрат та банківських операцій, як-от перекази, отримання доходів, отримання зарплатних виплат тощо. Це чудовий вибір для іноземців, які проживають або працюють в Україні на постійній основі.
- Депозитний рахунок — дозволяє іноземцю безпечно зберігати кошти з можливістю отримання доходу у вигляді відсотків. Такий банківський рахунок в Україні підходить для довгострокових фінансових вкладень, але не призначений для регулярних витрат та щоденних операцій.
- Інвестиційний рахунок — спеціально для придбання нерухомості, цінних паперів та інших капіталовкладень. При відкритті цього рахунку банк потребуватиме документи, що підтверджують джерело коштів.
Який банк обрати іноземцю для відкриття рахунку в Україні?
Для іноземця, який планує відкрити рахунок в Україні, важливо обрати банк з високою надійністю, зручним обслуговуванням та розвиненими цифровими послугами. Ми співпрацюємо з будь-якими банками, проте рекомендуємо звернути увагу на великі фінансові установи, що мають розгалужену мережу відділень, сучасний онлайн-банкінг та підтримують електронно-цифровий підпис для зручного управління рахунком. Серед таких банків – Приватбанк, ПУМБ, Ощадбанк, Райффайзен Банк та Укрсиббанк.
Переваги обраних українських банків для нерезидентів:
- Доступ до міжнародних переказів – ці банки пропонують широкий спектр послуг, що дозволяють легко здійснювати міжнародні транзакції.
- Якісна технічна підтримка – оперативний сервіс і підтримка нерезидентів у разі будь-яких питань.
- Можливість віддаленого управління рахунком – сучасний онлайн-банкінг дозволяє контролювати свої фінанси з будь-якої точки світу.
- Електронний підпис – забезпечує зручність при подачі заяв, звітів та використанні банківських послуг.
При виборі банку важливо також врахувати тарифні плани та комісії за міжнародні операції, оскільки вони можуть значно відрізнятися залежно від банку. Наша компанія готова допомогти вам з вибором оптимального варіанту, який буде найбільш вигідним та максимально зручним саме у вашій ситуації.
Які документи необхідні для відкриття рахунку в банку України іноземцю?
Для відкриття рахунку нерезиденту фізичній особі необхідно надати до відділення банку:
- паспорт документ із зазначенням місця реєстрації або проживання
- ідентифікаційний код, отриманий в Україні
- документ, що підтверджує право на тимчасове або постійне проживання в Україні із реєстрацією місця проживання, або документ, що підтверджує легальне перебування в Україні
Якщо іноземець громадянин США, банк може попросити вказати TIN код. В більшості випадків, цих документів вистачить для відкриття рахунку.
Для відкриття рахунку нерезиденту юридичній особі:
- статут (крім випадків, якщо ТОВ здійснює діяльність на підставі модельного статуту)
- виписка з реєстру юридичних осіб
- опис
- наказ про призначення керівника
- структура власності (іноді банк запитує, краще її мати)
- звітність за попередні періоди (за наявності)
- протокол загальних зборів/рішення єдиного учасника про призначення керівника (Директора)
- витяг з реєстру неприбуткових організацій (для неприбуткових організацій)
- опис діяльності
Якщо в ТОВ були раніше відкриті рахунки, банк може попросити додаткову інформацію про відкриті рахунки.
Для відкриття рахунку Представництва іноземної компанії/ неурядової організації:
- доручення на Голову представництва
- реєстраційні документи материнської компанії
- витяг з торгового/банківського/судового реєстру щодо материнської компанії
- дані про кінцевого бенефіціарного власника
- інформацію про відкриті рахунки в Україні та закордоном
- свідоцтво про реєстрацію Представництва
- довідку з статистики
- довідку про взяття на облік в податковій Представництва та Материнської компанії
- паспорт та ID-код Голови.
В окремих випадках, якщо керівник або директор є іноземцем, можуть додатково знадобитися копія посвідки на проживання та договір оренди житла. В деяких банках керівник юридичної особи має бути їхнім клієнтом. У такому випадку потрібно спочатку відкрити особистий рахунок для керівника.
Вищевказаний перелік не є вичерпним – банк може вимагати додаткові документи, наприклад, підтвердження початкових капіталовкладень, опис діяльності чи бізнес-план. Тому рекомендуємо клієнтам бути готовими до можливих запитів.
Важливо! Для відкриття рахунку потрібна особиста присутність фізичної особи або керівника юридичної особи. Проте ми можемо організувати дистанційне відкриття рахунків в окремих банках, що значно спрощує процедуру для нерезидентів.
Процедура підготовки необхідних документів для відкриття банківського рахунку нерезидентом включає
- Аналіз вимог: Ми ретельно вивчаємо вимоги обраного клієнтом банку до іноземних засновників та нерезидентів. За потреби наші спеціалісти допомагають обрати банк під конкретну потребу.
- Підготовка установчих документів: Забезпечуємо оформлення установчих документів відповідно до законодавчих вимог України та специфікацій банку. Якщо документи видані за кордоном, їх необхідно перекласти та легалізувати (апостиль або консульська легалізація).
- Підготовка довіреності: Оформлюємо довіреності для представництва інтересів клієнта в банку, якщо є така необхідність.
- Подання заяви та комунікація з банком: Ми підготуємо та надамо всю необхідну документацію до банку, заповнимо банківські анкети та формуляри, а також супроводимо вас у процесі комунікації з банківськими представниками.
Чому саме ми
Ми готові Вам допомогти!
Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму:
Наші успішні проекти
Відповіді на типові запитання
Так, банк може не відкрити рахунок для деяких осіб, які, наприклад, мають громадянство рф або Білорусії, перебувають під санкціями, не надали необхідні документи в банк. Також, якщо банк не бажає, щоб ви були його клієнтом, наприклад, вважають підозрілим ваш вид діяльності, або походження коштів. У такому випадку банк буде постійно запитувати документи та додаткову інформацію.
Так, в деяких банках існує така можливість і наші юристи успішно відкривають рахунки для наших клієнтів за довіреністю, без їх приїзду в Україну. Але зазвичай банк просить керівника юридичної особи візит до банку.
Так, можна додати ще особу, яка буде мати доступ до банківського рахунку.
У всіх валютах, які доступні в банку. Зазвичай це гривня, долар США, Євро.
Проблеми нерезидентів при відкритті рахунку в банку
Попри те, що відкрити рахунок в українському банку часто простіше, ніж у європейських банках, на практиці це часто буває не просто зробити з першого разу. Річ у тому, що банки ретельно перевіряють клієнтів, документи та інформацію, яку надають клієнти. У нашій практиці ми часто стикаємось із ситуаціями, коли нерезиденти самостійно не можуть відкрити банківський рахунок, оскільки:
- спробували, але банк запросив додаткові документи та пояснення;
- неправильно заповнили анкету;
- банківський менеджер просто забув за вас і просить декілька разів відвідувати банк.
Ці труднощі можуть спричинити значні затримки, що, в свою чергу, негативно впливає як на бізнес-процеси, так і на просте повсякденне життя. Ми допомагаємо уникнути всіх цих проблем, зекономивши час та зусилля.
Здійснення операцій на значні суми через банківський рахунок в Україні
Здійснення операцій на значні суми через банківський рахунок в Україні може потрапляти під фінансовий моніторинг, що передбачає ретельну перевірку банком кожної такої операції. Зазвичай, під фінансовий моніторинг попадають:
- банківські операції на суму, що перевищує 400 тис. гривень;
- деякі операції з готівкою;
- ризиковані операції, наприклад, операції з офшорними країнами, ”токсичними” країнами, або з певними особами, які мають сумнівну ділову репутацію.
У таких випадках банк може запросити додаткові документи або пояснення щодо мети та походження коштів, що можуть призвести до затримки виконання операції. Це важливий момент, оскільки невчасне подання необхідної інформації може призвести до блокування рахунку чи затримки транзакцій. Наші фахівці готові допомогти вам з оформленням всіх необхідних документів та супроводом фінансових операцій, щоб уникнути затримок і проблем з банком.
Розпорядження рахунками фізичних осіб за дорученням
В більшості випадків, фізична особа має можливість надати іншій фізичній особі право розпоряджатись рахунком. В такому випадку потрібно:
- надати нотаріально завірену довіреність на розпорядження рахунком;
- додати доручення до клієнт-банкінгу та авторизувати таку особу.
Цей процес дозволяє іншій особі безперешкодно здійснювати операції з рахунком, однак важливо зазначити, що банк може вимагати додаткових документів або пояснень, залежно від політики фінансової установи.
Закриття банківського рахунку в Україні
Звісно, на ряду з потребою відкрити рахунок в банку нерезиденту, ми отримуємо й запити щодо того, як правильно закрити український рахунок іноземцю. Закриття банківського рахунку іноземця зазвичай не є складною процедурою. За відсутності претензій, та після розрахунків з банком, за заявою клієнта банк закриває рахунок. Заяву про закриття рахунку в деяких банках можна подати онлайн, однак, в будь-якому разі банк має верифікувати особу заявника. Тому, відвідування банку або верифікація в банкінгу для закриття рахунку буде обов’язкова.
Якщо ви плануєте здійснювати діяльність в Україні, яка передбачає наявність банківського рахунку – звертайтесь до нас! Ми допоможемо відкрити рахунок як персональний, так і для вашої компанії.
Чому варто обрати нас “Правова Допомога” для відкриття банківського рахунку в Україні?
Обираючи юридичну компанію "Правова Допомога", ви отримуєте партнера в Україні, який розуміє ваші потреби та прагне забезпечити ефективне вирішення вашого питання. Ми розуміємо, що відкриття банківського рахунку є важливий кроком, але складним для нерезидента, проте ми допоможемо зробити цей процес максимально простим і комфортним для вас. Незалежно від того, чи йдеться про відкриття рахунку нерезиденту фізичній особі або юридичній, ми враховуємо всі можливі нюанси та допоможемо уникнути будь-яких проблем у процесі відкриття рахунку, завжди залишаючись поруч.
За останні 2 роки ми допомогли відкрити понад 30 банківських рахунків для іноземних клієнтів. Наш багаторічний досвід роботи з нерезидентами в Україні дозволяє ефективно орієнтуватися в усіх вимогах і нюансах процесу, та гарантувати високий стандарт якості надання послуг. З нами ви отримуєте:
- Індивідуальний підбір банку: Ми знаємо, як вибрати банк, який найкраще підходить для ваших потреб, і враховуємо всі специфічні вимоги та ризики.
- Дистанційне відкриття рахунку: Ви не витрачаєте час на поїздки та збори документів — ми все зробимо дистанційно (за потреби), з максимальним комфортом для вас.
- Комплексну підтримку: Ми беремо на себе всі етапи підготовки документів, перевірку походження коштів, отримання ключів ЕЦП, ІПН та інші необхідні дії.
- Надійний супровід: Наша команда супроводжує вас від вибору банку до подачі документів і узгодження всіх деталей з банком.
- Переклад та легалізація: Забезпечуємо належний переклад та легалізацію всіх необхідних документів для відкриття банківського рахунку.
- Безпеку і конфіденційність: Ваші дані в повній безпеці — ми забезпечуємо конфіденційність на кожному етапі.
- Підтримку на місці: Можемо організувати візит менеджера банку до нашого офісу або до будь-якого банку в Україні для вашої зручності.
З нами відкриття банківського рахунку — це швидко, безпечно та без зайвих турбот!
Наші публікації по цій тематиці
Наша команда
