Як отримати ліцензію на лізинг в Україні?

Отримання ліцензії на лізинг – лише один з етапів реєстрації лізингової компанії в Україні. Але, звісно, дуже важливий. Саме ліцензія є підтвердженням того, що ваша компанія відповідає вимогам ліцензійного органу до установи, яка надає послуги лізингу.

Ліцензія на лізинг - це офіційний дозвіл на ведення діяльності з фінансового лізингу. Надавати послуги фінансового лізингу без ліцензії – заборонено.

Але при цьому отримання ліцензії ще не означає, що можна почати надавати послуги. Для старту діяльності потрібно також внести компанію до реєстру компаній лізингодавців, а також зареєструватися в Службі фінмоніторингу. Тільки після проходження всіх цих етапів можна розпочинати діяльність.

З 2020 року вся процедура дещо прискорилася, оскільки новий ліцензійний орган (тепер це НБУ) проводить процедури видачі ліцензії та включення до реєстру одночасно. Це і плюс і мінус, адже за помилок хоча б в одному з пакетів документів, які подаються в НБУ, всю процедуру доведеться починати заново, і обидва пакети подавати знову.

Сьогодні ми зупинимося саме на отриманні ліцензії на лізинг як на частині великого процесу реєстрації лізингової компанії в Україні. Ми розповімо, які документи потрібно підготувати і яким вимогам відповідати.

Цікаво: Приклад реєстрації лізингової компанії із включенням до реєстру

Яким вимогам має відповідати компанія для отримання ліцензії на лізинг?

Стандартно вимоги до кандидата отримання ліцензії у сфері фінансових послуг можна розбити на кілька груп. Поговоримо про кожну з них докладно.

Вимоги до компанії при отриманні ліцензії на лізинг.

На відміну від, наприклад, страхової компанії чи ломбарду, вимог до організаційно-правової форми лізингової компанії немає. Ми стандартно рекомендуємо реєстрацію ТОВ, оскільки це простіша в реєстрації та управлінні організація.

При реєстрації ТОВ для лізингу бажано приділити увагу розробці Статуту. У ньому необхідно врахувати нюанси ведення майбутньої діяльності, вказати КВЕД та повноваження директора. Розробка Статуту дозволяє передбачити додаткові важелі управління компанією для її учасників.

До лізингових компаній не встановлюється вимог до мінімального розміру статутного капіталу. Але процес його формування має відбуватися за певним алгоритмом. Так, формувати статутний капітал лізингової компанії можна лише за рахунок коштів, для чого необхідно відкрити рахунок підприємства.

Сформувати статутний капітал необхідно до подання документів до НБУ, а вся сума має бути на рахунку весь час розгляду документів.

Вимоги до персоналу лізингової компанії.

При отриманні лізингової ліцензії встановлюються вимоги до директора та бухгалтера підприємства. Вони ідентичні вимогам до такого персоналу для всіх фінансових установ, про які ми розповіли тут.

Відповідність вимогам щодо освіти та стажу директора та бухгалтера лізингової компанії підтверджується анкетою та копіями трудових книжок та дипломів співробітників.

І директор і бухгалтер мають бути офіційно працевлаштовані до компанії ще до подання документів до НБУ.

Під час підготовки документів ми завжди ретельно перевіряємо не лише наявні документи та дані директора та бухгалтера, а й вивчаємо їхню репутацію, оскільки це також є вимогою НБУ.

Вимоги до матеріально-технічної бази лізингової компанії.

Для отримання ліцензії необхідно буде надати інформацію про наявність приміщення та обладнання. При цьому вимог до площі приміщення чи до переліку обладнання немає. Вказано лише, що матеріально-технічна база компанії має бути достатньою для надання заявлених послуг.

З іншого боку, чіткі вимоги встановлюються для сайту лізингової компанії. Сайт повинен містити інформацію про саму компанію, її адресу, телефони, що працюють, а також про послуги та нормативні акти, якими вона керуватиметься в процесі роботи. Всі вимоги до сайту можна дізнатись тут.

Сайт компанії перевірятиметься НБУ на етапі розгляду документів. Це означає, що ще до їх подачі у вас має бути функціонуючий сайт, наповнений необхідною інформацією.

Наша компанія зазвичай пропонує свої послуги з підготовки сайту. Ми організовуємо розробку сайту через перевіреного розробника, який працює під суворим контролем юриста. Це дозволяє нам гарантувати, що сайт фінансової установи пройде перевірку з першого разу.

Цікаво: Купити фінансову компанію із трьома ліцензіями, включаючи лізинг

Як підготувати та подати документи для отримання лізингової ліцензії?

Документи для ліцензії слід готувати з використанням актуальних форм. У пакет документів входитимуть:

• Заява про видачу ліцензії на лізинг;

• Інформація про компанію (установчі документи);

• Інформація про наявність приміщення;

• Анкета керівника та головного бухгалтера компанії;

• Повідомлення про надання відомостей про структуру власності компанії;

• Відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності;

• Відомості про власників суттєвої участі у структурі власності.

При подачі інформації в НБУ надаються відомості про саму компанію та про сайт, який, як ми говорили вище, має відповідати вимогам ліцензійного органу.

Для кожного із зазначених документів існує форма, яку потрібно заповнити так, як цього хоче НБУ. На практиці, на жаль, багато виходить не так, як написано в законодавчих актах, а отже дізнатися, як саме заповнюються документи, можливо тільки після численних подач.

Документи можна подати як паперовому, так і в електронному вигляді. Але останній варіант вимагає оформлення ЕЦП.

Якщо ви готові витратити на переподання та комунікацію з НБУ кілька місяців – ви можете скористатися нашим чек-листом та спробувати подати документи самостійно. Якщо ж ви хочете отримати ліцензію з першого разу – краще зверніться до професіоналів.

НБУ розглядає документи близько 1 місяця. Якщо всі документи в порядку, а кандидат на отримання ліцензії відповідає вимогам – ліцензію буде видано. Наразі державного збору за її видачу не передбачено.

Якщо ж НБУ знайде помилки у заповненні чи невідповідності вимогам – орган може повернути документи на доопрацювання. Тоді повернути необхідно буде і пакет документів на внесення до реєстру, перепідготувати їх обидва та подати документи знову.

Весь процес реєстрації лізингової компанії займає близько 2-х місяців, залежно від швидкості підготовчого етапу. Докладно про це ми писали тут.

Якщо ви не хочете чекати від 2-х місяців отримання ліцензії та внесення до реєстру, ми радимо розглянути варіант купівлі готової компанії з ліцензією на лізинг.

Ви плануєте відкрити лізингову компанію? Ми допоможемо зробити це безпечно, уникнувши непотрібних фінансових ризиків із вашого боку. Звертайтеся до наших консультантів за повною інформацією про процес та вартість послуги.

Не знайшли відповідь на своє запитання?

Все про ліцензію на лізинг тут.

Вся процедура створення лізингової компанії тут.