Вимоги до директора і головного бухгалтера фінансової установи

Наявність керівника і головного бухгалтера в компанії - це обов'язкова вимога для більшості видів фінансових компаній при отриманні ліцензії і статусу фінансової установи.

Основна складність полягає в тому, що як до керівника, так і до бухгалтера існують чіткі вимоги, на відповідність до яких перевіряє НБУ при розгляді документів компанії.

Наша компанія допомагає отримати фінансові ліцензії різних видів з 2009 року. Ми допомогли пройти перевірку десяткам фінансових установ, в тому числі після зміни ліцензійного органу на НБУ в 2020 році.

Сьогодні для вашої зручності ми зібрали всі вимоги до директора і бухгалтера фінансової установи для того, аби ви мали можливість заздалегідь підготуватися до процесу отримання ліцензії - на момент подачі документів у вас вже повинні бути кандидатури на ці дві позиції.

Цікаво: Вимоги до створення фінансової компанії у 2021 році

Окремі вимоги до керівника та головного бухгалтера фінансової компанії

До керівника фінансової установи існують особливі професійні вимоги, встановлені законом.

Так, директор фінансової компанії повинен:

• Мати відповідну вищу освіту;

• Мати стаж трудової діяльності не менше 5 років, з яких досвід роботи на керівних посадах - не менше 2 років, в тому числі не менше 1 року досвіду на ринку фінансових послуг;

• Мати ідеальну ділову репутацію.

У свою чергу бухгалтер фінансової компанії буде схвалений НБУ в разі якщо він:

• Має базову вищу освіту або повну вищу освіту напряму підготовки відповідної діяльності;

• Пропрацював не менше 3-х років на керівних посадах (робота пов'язана з фінансами і бухгалтерією) або на інших посадах, якщо вони пов'язані з діяльністю в сферах фінансів або бухгалтерії на ринку фінансових послуг.

Цікаво: Розкриття структури власності фінансової компанії

Загальні вимоги до керівника та головного бухгалтера фінансової компанії

Крім професійних існують ще загальні репутаційні та кваліфікаційні вимоги, єдині для обох позицій.

1. Кандидат на будь-яку із зазначених позицій не повинен протягом останніх 10-ти років займати відповідну посаду в фінансових установах, які були:

• визнані банкрутами;

• примусово ліквідовані.

Також до даної вимоги відноситься відсутність в робочій історії кандидата інциденту усунення від управлінської діяльності і подальшого призначення тимчасової адміністрації.

2. Кандидат не може мати непогашеної або незнятої судимості за:

• умисний злочин;

• злочин у сфері господарської або службової діяльності.

У кандидата не повинно бути заборони обіймати певні посади та займатися певною діяльністю на підставі ст. 55 Кримінального кодексу.

3. Кожний кандидат має пройти курси підвищення кваліфікації та скласти іспит.

Підтвердити відповідність керівника та бухгалтера зазначеним вище вимогам потрібно буде документально. Стандартно потрібен наступний пакет документів:

• диплом про отримання вищої освіти;

• трудова книжка;

• довідки відповідних фінансових установ;

• свідоцтво, отримане за результатами складання іспиту.

Примітка: НБУ може вимагати надання додаткових документів. Наші юристи заздалегідь складуть для вас можливий перелік і допоможуть з їх підготовкою.

4. Не може бути схвалена особа, яка була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців, якщо така фінансова установа в цей період або протягом одного року після цього періоду було визнано банкрутом та / або піддано процедурі примусової ліквідації.

Підібрати відповідні кандидатури керівника та бухгалтера - всього лише мала частина процесу підготовки до створення фінансової компанії. Для отримання ліцензії і статусу ваша компанія повинна відповідати вимогам в частині матеріально-технічного забезпечення, формування статутного капіталу, фінансового моніторингу та багатьох інших. Детальніше можна дізнатися тут.

Ми пропонуємо вам повний супровід створення фінансової компанії, що включатиме в себе:

• Консультація юриста щодо процесу, термінів і вартості обраного вами виду фінансової установи;

• Реєстрація юридичної особи в необхідній організаційно-правовій формі;

• Розробка установчих документів фінансової компанії;

• Контроль за формуванням статутного капіталу в необхідному розмірі;

• Отримання фінансової ліцензії (перевірити наявність документів по чек-листу);

• Внесення компанії в реєстр фінансових установ (перевірити наявність документів по чек-листу).

Вартість реєстрації фінансової компанії можна дізнатися тут. Або звертайтеся до наших фахівців за формуванням персонального пакета послуг.

Якщо ви хочете бути впевнені в тому, що реєстрація фінансової компанії пройде просто і без зайвих витрат часу і грошей - звертайтеся до нас.

Ми пропонуємо вам 100% результат і простоту рішень.

Не знайшли відповідь на своє питання?

Все про реєстрацію фінансової компанії тут.

Все про отримання фінансової ліцензії тут.