Відкриття банківського рахунку по довіреності, для зарахування коштів з продажу квартири

Чи часто ви користуєтеся банківськими картками? Якщо так, то вам відомо, що відкриття банківського рахунку зазвичай потребує значних часових витрат та обов’язкової особистої присутності в банківській установі. Однак, що робити громадянам України, які перебувають за кордоном і не мають можливості здійснити особистий візит для проходження всіх етапів оформлення документів? 

У таких випадках наша компанія пропонує ефективне рішення – дистанційне відкриття банківських рахунків, що дозволяє уникнути зайвих витрат часу та зусиль. У цій статті ми розглянемо кейс з нашої нещодавньої юридичної практики, коли Клієнту знадобилося дистанційно відкрити декілька банківських рахунків в Україні.

Цікаво: Оформлення довіреності за кордоном для використання в Україні

Ситуація клієнта: потреба у відкритті рахунків з Італії

Нещодавно до нас звернувся Клієнт, який тривалий час проживає в Італії з батьками. Їм потрібно було відкрити банківські рахунки в Україні – Клієнту та його батькові – для зберігання коштів, отриманих від продажу квартири в Києві. 

Через обмеження на виїзд з України чоловіків, їхня особиста присутність була неможливою, з огляду на ризики. Тому вони звернулися до нас за допомогою в дистанційному відкритті рахунків в Україні та супроводі операції з продажу нерухомості. 

Підготовка документів та отримання довіреності

Після вступної консультації наші юристи оперативно розпочали підготовку необхідних документів. Ми підготували проєкти довіреностей з урахуванням усіх вимог банку, включаючи:

• Правильне оформлення документів відповідно до чинного законодавства; 
• Наявність повних і достовірних даних про уповноважену особу (ПІБ, ідентифікаційний код, паспортні дані); 
• Чітке визначення обсягу повноважень;
• Відповідність форми та змісту встановленим стандартам банку. 

Після погодження з Клієнтом, документи були підписані, завірені у нотаріуса в Італії та апостильовані. Скориставшись експрес-доставкою DHL, наші юристи отримали документи в Україні вже через два тижні. Після цього ми організували переклад довіреностей на українську мову та їх нотаріальне завірення, що є обов’язковою процедурою для використання документів в українських банківських установах.

На основі належним чином оформлених довіреностей, уповноважений представник нашої компанії подав документи на погодження менеджеру банку. Завдяки ретельній підготовці та правильному оформленню довіреностей, юридичний відділ банку погодив документи протягом п’яти робочих днів. Це дозволило перейти до наступного етапу – безпосереднього відкриття рахунків.

Цікаво: Визначення податкового резидентства: рекомендації для українців, що працюють за кордоном

Відкриття рахунків та активація онлайн-банкінгу

Уповноважена особа (представник нашої компанії) здійснила візит до банку з повним пакетом документів, який включав:

• оригінали довіреностей; 
• ідентифікаційні коди та паспорти клієнтів. 

Під час зустрічі з менеджером банку було ретельно перевірено відповідність усіх документів вимогам законодавчих та нормативно-правових актів. Після проходження комплаєнсу, наш представник від імені Клієнта заповнив всі необхідні анкети для відкриття рахунків, а також підписав заяву про відсутність зв’язків з російською федерацією, що є важливою умовою для роботи з банками в Україні в сучасних умовах.

Результатом виконаної роботи стало відкриття двох гривневих банківських рахунків. Після цього наш юрист отримав пластикові картки, активував їх та забезпечив підключення до онлайн-банкінгу. 

Додатково Клієнт виявив бажання відкрити валютні рахунки в доларах США та євро. Завдяки вже активованому онлайн-банкінгу, відкриття додаткових рахунків було організовано швидко та без зайвих формальностей. Це дозволило Клієнту оперативно керувати своїми фінансами в різних валютах.

Цікаво: Підтвердити джерело походження коштів: у яких випадках потрібно та як це зробити?

Доставлення банківських карток з України в Італію 

Ми організували доставлення пластикових банківських карток безпосередньо Клієнту в Італію. Вже через місяць він отримав повний комплект документів та карток разом із детальними письмовими інструкціями та усною консультацією нашого фахівця. Завдяки злагодженій та професійній роботі нашої команди, Клієнт отримав безперешкодний доступ до своїх фінансів в Україні, залишаючись за кордоном та не витрачаючи час та кошти на особисту поїздку.

Вам теж потрібно відкрити банківський рахунок в Україні, але ви не маєте можливості приїхати? Наша компанія забезпечить дистанційне відкриття рахунку з доставленням всіх необхідних документів та карток прямо до вас, де б ви не знаходились.

Ми пропонуємо не просто послугу, а індивідуальний підхід до кожного клієнта. Залиште заявку на нашому сайті або зателефонуйте нам зараз, щоб отримати персональну консультацію та дізнатися, як ми можемо допомогти саме у вашій ситуації.