Відкриття корпоративного рахунку в Турції: як обрати банк

Наша компанія вже понад п'ять років активно працює у сфері релокейту, як особистого, так і бізнесу. Останнім часом дуже актуальним для бізнесу є питання відкриття корпоративних рахунків компанії в іноземних юрисдикціях. При цьому популярним є здійснення такої процедури не в країні реєстрації компанії чи резидентства власника або бенефіціара, а в інших юрисдикціях, які можуть бути пов'язані з місцем знаходження партнерів, або клієнтів компанії.

Однією з причин може бути ризик закриття рахунку в діючий юрисдикції, незручні умови обслуговування. Інша причина – контрагенти нерідко виставляють умови щодо окремих країн чи банків, з якими вони не хочуть працювати, або переведення коштів на такі рахунки розцінюють для себе як ризикову операцію.

Звичайно пропрацювати чимало юрисдикцій та підібрати надійні та лояльні банки складно, але не має нічого нездійсненного, тому наші спеціалісти приймають такі виклики.

Так, один з останніх наших клієнтів – засновник та керівник компанії, яка зареєстрована у Великобританії, але останнім часом поширила коло клієнтів на чимало країн, і актуальною постала потреба відкрити корпоративні рахунки в інших юрисдикціях.

На прикладі цього кейсу ми розкажемо про процес вибору юрисдикції та банку для відкриття рахунку для компанії за кордоном.

Цікаво: Як відкрити персональний рахунок у Турецькому банку українцю?

Як обрати банк в Туреччині для відкриття бізнесового рахунку? 

Першим етапом таких замовлень завжди є консультація, на якій наш юрист проговорює ключові умови, які є важливими для клієнта, і які повинні бути враховані при виборі юрисдикції та банку.

Наші спеціалісти, враховуючи ці умови, вид діяльності компанії, розмір її оборотів та інше, підібрали декілька юрисдикцій і передали на узгодження клієнту. При цьому ми аналізували не тільки надійність банку, його рейтинг, умови, які виставляють нам банківські установи, а і: 

• терміни для відкриття рахунку; 
• зручність;
• можливість оформити всі процедури дистанційно чи за довіреністю, з мінімальним залученням до процесу клієнта.

У нашому випадку клієнт обрав Туреччину. Раніше відкрити рахунок компанії, яка не зареєстрована на території цієї країни, було майже неможливо, але останнім часом банки стали більш лояльними, і комплаєнс надає погодження на відкриття таких рахунків. 

Нашою компанією було надіслано запит до декількох банків, та вже протягом тижня отримано першу пропозицію. Важливим моментом при роботі з турецькими банками є те, що для комплаєнса важливо, щоб документи компанії повністю відповідали законодавству країни, де вона зареєстрована. 

Тобто, якщо це компанія з ОАЕ, то всі установчі документи повинні відповідати законодавству Еміратів. У випадку з нашим клієнтом – документи повинні відповідати законодавству Великобританії. 

Наступним, на що потрібно звернути увагу, це те, що перекладати та нотаріально завіряти документи для банку найкраще в Туреччині. Банки цієї країни краще приймають документи, які перекладені саме турецькими перекладачами та завірені турецькими нотаріусами. Важливим моментом являється наявність апостиля на всіх документах. 

Якщо компанія структурована, тобто має засновником іншу юридичну особу, то потрібно буде надати документи й на цю компанію. Чим складніша структура компанії, тим більше документів буде вимагати банк, і тим складніше буде процедура узгодження. Відповідно, це буде вимагати більше часу. 

Банк повинен чітко зрозуміти, хто є засновником, хто власник та які контрагенти у компанії. Звідки компанія отримає кошти й куди вони виводяться. Також важливо пояснити діяльність компанії – саме з цією метою можна надавати договори, по яких відбуваються оплати. 

Ще однією особливістю роботи з турками є те, що вони не дуже добре ставляться до онлайн та дистанційної співпраці. Найкраще проходять погодження та переговори при особистій зустрічі. 

Саме з цієї причини, після узгодження з комплаєнсом та менеджерами банку всіх питань, підготовки, перекладу та завірення документів, нами узгоджено час відрядження клієнта до Стамбулу та організовано особисту зустріч для підписання договору для відкриття рахунку. 

Всього на листування з банком, підготовку необхідних документів, узгодження умов та отримання погодження від комплаенсу наші спеціалісти витратили трішки більше місяця, а візит клієнта до банку тривав сорок хвилин.

Цікаво: Створення компанії на Кіпрі для українських громадян

Поради для тих, хто планує відкриття рахунку компанії в Туреччині

Для банків Туреччини характерним є неможливість отримати тарифні ставки та проценти по обслуговуванню рахунку до підписання договору. Іноді всі збори та скриті тарифи можна побачити тільки після проведення перших транзакцій. Це робиться саме для того, щоб клієнт приходив до банкіра та узгоджував важливі для нього умови. 

Крім цього, ми завжди рекомендуємо нашим клієнтам, які відкрили рахунки в банках Туреччини, погоджувати кожну дію зі своїм банкіром. Бажано заздалегідь повідомляти про кожну угоду, експортно-імпортні операцію, свіфтові операцію, переведення коштів у великому розмірі і т.п. У такому випадку, ви убезпечите себе від блокування коштів, затримки, а натомість отримаєте довіру банкіра та більш лояльне ставлення для себе, швидке оброблення ваших запитів тощо.

Наша компанія постійно слідкує за змінами, які відбуваються в різних іноземних юрисдикціях, залучає до співпраці агентів з різних країн, щоб зробити отримання юридичних послуг для наших клієнтів швидким та комфортним.

Сьогодні ми надаємо послуги:

• вибору юрисдикції для відкриття рахунку за кордоном;
• відкриття персональних рахунків за кордоном;
• відкриття бізнес рахунків за кордоном;
• релокейту бізнесу за кордон;
• персонального виїзду за кордон;
• подання звітності по КІК;
• податкової оптимізації тощо.

Якщо ви шукаєте український рівень сервісу за кордоном – звертайтесь до нас! Ми візьмемо на себе все спілкування з іноземними органами та банками, зводячи вашу участь до комфортного мінімуму!