Розробка фінансової моделі для бізнесу в Україні

Вартість послуг:

від 8000 грн
Бухгалтерскій супровід
від 26000 грн
Аудит
5.0
На основі 200 відгуків в Google

Відгуки наших Клієнтів

Для побудови успішного бізнесу потрібний чітко спланований план дій. Багатьох помилок при веденні бізнесу можна уникнути, якщо заздалегідь розуміти перспективи та ризики прийняття того чи іншого рішення.

Це означає, що починаючи проєкт в Україні чи будь-якій іншій країні, вам варто подбати про наявність:

  • плану розвитку компанії;
  • плану досягнення мети;
  • фінансової моделі.

Всі три пункти тісно взаємопов'язані, але сьогодні ми поговоримо про фінансову модель - інструмент, який ще до старту проєкту дасть вам можливість вирішити, чи варто його взагалі запускати.

Фінансова модель - це цілі та способи їх досягнення, виражені в цифрах та розрахункових показниках. У момент створення фінансової моделі відбувається моделювання різних сценаріїв розвитку діяльності бізнесу, а саме:

  • зміна ринків та каналів продажів;
  • зміна виторгу та собівартості;
  • зміна витрат;
  • зміна вартості активів.
  • інші показники.

Важливо! Фінансова модель є одним з обов'язкових складових бізнес-плану при залученні інвестицій та кредиторів.

Цікаво: Врахування витрат на розробку нового продукту в Україні

Навіщо витрачати гроші та час на створення фінансової моделі, якщо я не планую залучати інвестиції?

У процесі формування фінансової моделі створюються 3 сценарії розвитку бізнесу (Best, Normal, Bad), які дають можливість власнику:

  • визначити чинники, що впливають ефективність бізнесу;
  • визначити чи скоригувати стратегію розвитку компанії;
  • визначити потреби у залученні кредитних коштів та інвестицій.

В результаті складання фінансової моделі ми отримуємо прогнозовані форми фінансової звітності (за трьома сценаріями розвитку діяльності):

  • баланс (balance sheet);
  • звіт про фінансові результати (P&L);
  • звіт про рух коштів (Cash flow).

Найпростіше зрозуміти, що дає фінансова модель, і як вона розробляється, на прикладах. Давайте розглянемо такий приклад.

До нас звернувся клієнт – власник компанії, яка займається виробництвом екологічного пакування, планує претендувати на фінансування від ЄБРР (EBRD) для реалізації екологічного проєкту (нова група товару – пакети з крохмалю).

Фінансова модель у його випадку була потрібна не для запуску проєкту, а для того, щоб показати перспективність його проєкту інвесторам, і у разі виявлення можливих проблем у моделі –  усунути їх.

Компанія має в штаті бухгалтерію, але співробітники не мають досвіду фінансового планування та економічного аналізу. Ми маємо необхідний штат юристів, бухгалтерів та бізнес-аналітиків, тому взяли на себе розробку фінансової моделі клієнта.

Цікаво: Відрядження працівників. Як автоматизувати оформлення відрядження

Етапи розробки фінансової моделі

1) Заповнення брифу.

Бриф формується для розуміння всіма учасниками процесу мети, яку потрібно досягти, та способів її досягнення. Складається бриф спільними зусиллями наших спеціалістів та замовника (або самостійно замовником).

Заповнення брифу відбувалося нашими фахівцями разом із замовником. Ми детально заповнили таку інформацію:

  • реєстраційні дані компанії;
  • види діяльності бізнесу;
  • мета створення фінансової моделі (у разі - отримання фінансування ЄБРР);
  • опис проєкту;
  • розмір інвестицій, що плануються залучатись;
  • умови залучення інвестицій;
  • рівень компетентності працівників, залучених до проєкту;
  • цільова аудиторія проєкту;
  • охоплення ринку та конкуренти;
  • переваги та недоліки проєкту.

До брифу додаються розрахунки клієнта:

  • план продажів;
  • план собівартості;
  • план інших витрат;
  • план виробництва;
  • план маркетингу;
  • план капітальних інвестицій;
  • фінансові дані діяльності підприємства за попередні 3 роки.

2) Формування 1-го варіанта фінансової моделі та узгодження із замовником.

На підставі планів, отриманих від замовника, ми формуємо фінансову модель (в Excel форматі з формулами та посиланнями на комірки), яка містить таку інформацію:

  • глосарій фінансової моделі;
  • методичні припущення (термін проєкту, термін прогнозного періоду, крок прогнозу, валюта прогнозів, моделі та інше);
  • графік реалізації проєкту;
  • план продажу за проєктом (3 сценарії);
  • план персоналу та витрат ФОП (3 сценарії);
  • план витрат за проєктом (3 сценарії);
  • план собівартості проєкту (3 сценарії);
  • план інвестицій;
  • план грошових потоків – cash flow (3 сценарії);
  • план фінансових результатів – P&L (3 сценарії);
  • прогнозний баланс – balance sheet (3 сценарії);
  • розрахунок та оцінка ефективності проєкту;
  • аналіз ризиків;
  • оцінка чутливості проєкту до зміни основних параметрів. 

3) Формування фінального варіанта фінансової моделі.

Внесли коригування та зміни до фінансової моделі за результатами узгодження 1-го варіанту моделі із замовником:

  • у частині доходів – зменшили дохідну частину до реальної ринкової ситуації;
  • у частині персоналу та витрат ФОП - відкоригували структуру персоналу та їх ФОП;
  • за час формування фінансової моделі у замовника з'явився конкурент – додали інформацію в ризики, пов'язані з цією зміною.

4) Інтегрування фінансової моделі у бізнес-план.

Всі документи (бізнес-план, фінансова модель тощо), що стосуються проєкту повинні бути взаємопов'язаними і доповнювати один одного. Ці документи не повинні суперечити один одному. На даному етапі ми проводимо інтеграцію (внесення та перевірка) фінансових даних, заявлених у бізнес-плані та інших супутніх документах.

Розроблена фінансова модель дала можливість власнику переглянути очікувані результати проєкту у зв'язку з високою його чутливістю до змін та збільшити суму інвестицій, на які він претендував.

Фінансова модель є обов'язковим механізмом управління ефективним бізнесом і допоможе Вам у прийнятті рішення, якщо Ви плануєте:

  • створювати новий бізнес чи проєкт;
  • плануєте залучати інвесторів чи кредиторів;
  • плануєте провести реструктуризацію компанії;
  • розробити стратегію зростання існуючого бізнесу.

Ви хочете отримати інформацію про перспективи та ризики вашого проєкту ще до його старту в Україні? Звертайтесь до нас! Ми не лише допоможемо з плануванням – податковим, юридичним, фінансовим, але й забезпечимо все юридичне оформлення процесу.

Більше інформації про наші послуги тут:

Розробка бізнесу в Україні.

Юридичний супровід бізнесу.

Бухгалтерський супровід бізнесу.

Податкова оптимізація та планування.

Дата публікації: 29/08/2022

Ми готові Вам допомогти!

Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму: