Вивезення коштів за кордон

Які існують обмеження у переказі за кордон коштів?

Станом на сьогодні в умовах воєнного стану НБУ встановив обмеження фізичним особам для банківських переказів на закордонні рахунки. Однак, є виключення, адже зараз існує перелік випадків, коли переказ коштів за кордон дозволений, але лише за наявності відповідних підтверджуючих документів. До таких випадків належать:

• купівля певних товарів для військових (дрони, бронежилети);

• оплата навчання;

• оплата медичних послуг та транспортування хворих;

• погашення витрат на повернення тіла померлого за кордоном;

• виплата аліментів;

• виконання зобов'язань за зовнішніми кредитами та позиками.

І навіть для того, щоб здійснити вищенаведені перекази коштів, потрібно надати банку підтверджуючі документи. Адже саме на банк покладається відповідальність за проведення таких платежів. 

Обмеження на зняття готівки за кордоном

Окрім обмежень на перекази, зараз також діють обмеження на зняття готівки з карткових рахунків українських банків за кордоном. Наприклад, станом на серпень 2024:

• в Ощадбанку можна зняти зі своєї картки до 12 500 грн на тиждень в еквіваленті – якщо у вас картка в гривні.

• аналогічний ліміт на зняття грошей і в Монобанку, якщо у вас гривневий рахунок.

Митне декларування коштів та валютних цінностей 

Перевезення коштів через кордон вимагає ретельного дотримання митних правил і врахування не завжди очевидних нюансів. Проте, основні аспекти, які слід взяти до уваги під час декларування валютних цінностей, та які найчастіше цікавлять наших клієнтів, приведемо далі.

Яку суму можна перевозити через кордон без заповнення декларації? Вивіз готівки понад або рівно 10 000 євро вимагає обов'язкового декларування. Якщо сума менша – декларувати кошти не потрібно. 

Скільки коштує декларування валюти на кордоні? Процедура декларування коштів при перетині кордону безкоштовна. За подання декларації мито не справляється.

Як задекларувати гроші на кордоні? Спершу потрібно вірно заповнити спеціальну форму, вказавши:

• свої персональні дані;

• точну суму готівки на дату перетинання кордону;

• джерело походження коштів;

• інші відомості.

Також додатково знадобляться квитанції та довідки з банку, квитанції про обмін валюти та інші підтверджуючі документи, наприклад, договір купівлі-продажу. Звертаючись до нас, ви можете не хвилюватися за правильність внесення даних, адже ми забезпечимо вірне заповнення всіх формальностей. Окрім того, перед вашим виїздом, ми обов’язково перевіримо всі документи, щоб уникнути будь-яких неприємностей і ви змогли без зайвих турбот перетнути кордон.

1. Декларування на митниці при ввезенні в іншу країну. Якщо ви перевозите валютні цінності за кордон, їх потрібно задекларувати під час проходження митного контролю при в'їзді в іншу країну. Зазвичай це стосується сум, що перевищують 10 000 євро або еквівалент в іншій валюті. Але залежно від країни, ця сума може варіюватися. Наприклад, при в'їзді в Саудівську Аравію, декларуванню підлягає сума понад 60 тис. саудівських ріалів, що становить близько 14 тис. євро.
   
   Декларування валюти при перетині кордону дозволяє офіційно зафіксувати факт вивезення та ввезення готівкових коштів, що є важливим для підтвердження їх легального потрапляння у країну, особливо, якщо ви плануєте покласти ці кошти на рахунок.
   
   
2. Документи, що підтверджують походження коштів. Для легалізації коштів важливо мати документи, які підтверджують їхнє законне походження. Це можуть бути договори купівлі-продажу майна, документи про виплату дивідендів, доходи від підприємницької діяльності тощо. Надання цих документів допоможе уникнути підозр щодо походження коштів і забезпечити можливість їх легально використовувати за кордоном.
   
   
3. Відкриття банківського рахунку за кордоном. Для цього вам можуть знадобитися такі документи, як посвідчення особи, а також ті, що підтверджують законне походження ваших доходів. Після відкриття рахунку ви зможете офіційно зараховувати готівку на рахунок та використовувати її для фінансових операцій.

Отже, пройшовши цей шлях легалізації коштів за кордоном ви забезпечите собі безпеку та можливість їх використання в рамках закону. А щоб ви пройшли всі ці етапи без зайвого стресу, наша команда залишатиметься поруч, надаючи своєчасну консультацію та надійну партнерську підтримку, адже ми точно знаємо не лише, які документи будуть потрібні на кордоні, але і які вимоги висувають іноземні банки. Разом з нами ви зможете уникнути затримок та непередбачуваних ситуацій як в Україні, так і за кордоном.

Які документи надати в банк, щоб підтвердити джерело походження коштів?

Щоб підтвердити походження коштів для банку, вам потрібно надати відповідні документи. Це може бути один із наступних документів, що можуть підтвердити джерело походження коштів:

1. Довідка про доходи з місця роботи – офіційна довідка від роботодавця, яка підтверджує ваш дохід (зарплату, бонуси, премії) за певний період.

2. Податкова декларація – копія податкової декларації, поданої до податкових органів, яка підтверджує ваші доходи за звітний період.

3. Банківські виписки – виписки з банківських рахунків, що відображають надходження коштів (зарплата, відсотки по депозитах, інші доходи).

4. Договори купівлі-продажу – договори, що підтверджують продаж нерухомості, автомобіля або іншого майна, яке належало вам. До договору можна додати документи, що підтверджують отримання коштів за цю угоду.

5. Спадщина – документи, що підтверджують отримання спадщини, наприклад, свідоцтво про право на спадщину, завірене нотаріусом.

6. Договори дарування – договір, що підтверджує отримання грошових коштів або іншого майна в подарунок.

7. Договори позики або кредиту – договір, що підтверджує отримання позики або кредиту; виписка з банку, що підтверджує надходження коштів за цим договором.

8. Документи, що підтверджують доходи від бізнесу – фінансові звіти або інші документи, що підтверджують доходи від ведення бізнесу. Це можуть бути договори з контрагентами, рахунки-фактури, документи про отримання дивідендів.

9. Будь-які інші документи, які можуть підтвердити законність і джерело надходження коштів.

Цей перелік може змінюватися залежно від вимог конкретного банку. Завжди варто проконсультуватися з менеджером обраної фінустанови або нашим експертом, щоб точно визначити, які документи потрібні у вашому випадку. Саме для цього наша компанія має широку мережу міжнародних партнерів, які, окрім надання актуальної інформації в стислі строки, допоможуть мінімізувати ваше залучення в процес спілкування з банком, забезпечуючи ефективне вирішення всіх питань. 

Що буде, якщо не підтвердити в банку походження коштів?

Якщо не підтвердити походження коштів, можуть виникнути такі наслідки:

1. Відмова у відкритті рахунку за кордоном. Іноземний банк відмовить вам у відкритті банківського рахунку, якщо ви не зможете надати документи, що підтверджують законність ваших коштів. Це може стати перешкодою особливо для тих, хто планує релокейт за кордон і потребує доступу до своїх фінансів.
2. Відмова у проведенні фінансових операцій. Банк або фінансова установа може відмовити в проведенні операцій, пов’язаних з цими коштами. Це може включати блокування переказу, зняття коштів або інші фінансові операції, що обмежує ваші можливості розпоряджатися власними коштами як в Україні, так і за кордоном.
3. Блокування рахунків. У разі відсутності підтвердження походження коштів, банк може тимчасово або постійно заблокувати ваш банківський рахунок. Це означає, що ви не зможете використовувати кошти, доки не надасте необхідні документи та пояснення, що підтверджують законність джерела коштів.

Щоб уникнути цих проблем, ми завжди рекомендуємо завчасно підготувати всі необхідні документи та звернутися до професіоналів за допомогою. Наша компанія допоможе вам забезпечити відповідність вимогам банківських установ і попередити можливі неприємності.

Які ризики можуть бути при вивезенні цінностей за кордон?

Перевезення цінностей і готівки за кордон пов'язане з низкою ризиків, які можуть вплинути на ваші фінансові та юридичні інтереси. Щоб уникнути неприємних ситуацій, важливо розуміти, які саме загрози можуть чекати на вас під час перетину кордонів різних країн.

1. Порушення митних правил України. Недотримання правил декларування валюти на кордоні може призвести до штрафів та/або конфіскації коштів.
2. Недотримання митного законодавства іншої держави. У кожній країні діють свої правила перевезення готівки через кордон, недотримання яких в деяких з них може призвести навіть до кримінальної відповідальності.
3. Податкові ризики. Залежно від обраного способу вивезення коштів є ймовірність постраждати від величезних суми податків, мінімізація яких залежить від грамотного підходу юристів.
4. Використання грошових коштів за кордоном. Наприклад, аналізуючи європейські країни, можемо зробити висновок, що там ставлення до великої суми готівки не дуже лояльне. Майже всі операції, пов'язані з переказом значної суми коштів проходять через банк. А заведення цих коштів на рахунок у закордонному банку залежить від правильно обраного способу вивезення коштів за кордон.

Наша юридична компанія завчасно проаналізує всі можливі ризики та надасть вичерпні рекомендації, які допоможуть вам безпечно і законно вивезти цінності за кордон, уникаючи будь-яких проблем.

Чим може бути корисною юридична допомога у питаннях вивезення коштів за кордон?

Юридична допомога в питаннях вивезення коштів за кордон є важливою складовою для успішного і безпечного управління фінансами. Наша компанія впродовж років спеціалізується на вирішенні як стандартних, так і нестандартних ситуацій, пов'язаних з вивезенням коштів за кордон. Особливу увагу ми приділяємо випадкам з обмеженими строками, де швидкість і точність є критично важливими. Ми розуміємо, що кожен випадок унікальний, тому наші юристи пропонують індивідуальні рішення, які враховують ваші конкретні потреби. Кожен варіант дій, який ми пропонуємо, вже випробуваний на практиці та підтвердив свою ефективність. 

Наші послуги охоплюють не лише всі аспекти процесу вивезення коштів за кордон, але й включають додаткові переваги. Завдяки нашій мережі міжнародних партнерів ми можемо допомогти: 

• з підтвердженням легальності походження коштів; 

• з вирішенням питань податкової оптимізації, зокрема подвійного резидентства; 

• з управлінням КІК; 

• з міграційними питаннями. 

Окрім цього, ми можемо організувати дистанційний продаж нерухомості, обрати іноземний банк і відкрити рахунок за кордоном. З нами усе це можна зробити в одному місці, без зайвого клопоту і затримок, з мінімальним залученням з вашого боку.

А найголовніше – ми залишаємося з вами поруч навіть у разі несподіваних змін і оперативно вирішимо всі питання, щоб ви могли спокійно досягати своєї цілі. Зв'яжіться з нами вже сьогодні, і ми допоможемо вам з усім необхідним для успішного і безпечного вивезення коштів!