Перевірка українського контрагента для іноземної компанії: на що звернути увагу перед оплатою

Українська компанія, з якою ви плануєте угоду, може виглядати надійно, мати представницький сайт, непогані відгуки і переконливу презентацію. Але "виглядає надійно" – це не те саме, що "є надійним". Ви не можете особисто приїхати й подивитися на склад або просто "відчути" компанію так, як відчули б партнера на своєму ринку – тут немає звичних вам орієнтирів.

І питання, які насправді мають значення, зовсім не ті, що видно на сайті. Чи має людина, яка підписує договір, реальні повноваження це робити? Чи справді контролює ця компанія товар, актив або ліцензію, про яку йдеться в угоді? Чи немає прихованих судових проваджень, які можуть заблокувати виконання договору саме тоді, коли ви вже перерахуєте передоплату? Хто насправді стоїть за цією компанією – той, хто зазначений у документах, чи хтось інший?

Чому варто завжди перевіряти контрагента в Україні?

Коротка відповідь: іноземній компанії недостатньо отримати українську реєстраційну виписку та перевірити назву контрагента в пошуковій системі. Перед угодою потрібно встановити юридичний статус компанії, реальних власників, повноваження підписанта, санкційні й судові ризики, борги та здатність виконати саме той договір, який планують сторони. 

Результатом має бути не рейтинг “надійний/ненадійний”, а рішення щодо оплати, забезпечення, документів і умов контракту.

Знайти відповіді на ці питання самостійно з-за кордону практично неможливо: частина потрібних відомостей є лише в українських реєстрах і базах, які по-різному читаються без місцевого юридичного контексту, а частина взагалі вимагає прямого запиту документів у контрагента й офіційних органів. 

Тому ми пропонуємо вам тут не чекліст "зробіть самі", а те, як саме побудована повноцінна перевірка, коли її проводить юрист: які кроки він проходить, які документи запитує і, найголовніше, як результат перевірки впливає на самі умови договору. 

Зафіксуйте майбутню операцію

Перевірка починається не з реєстру, а з опису угоди. Одна й та сама компанія може бути прийнятним виконавцем для невеликого тестового замовлення і неприйнятним позичальником або одержувачем великої передоплати. 

Іноземний постачальник насамперед оцінює здатність українського покупця оплатити товар і ризик примусового стягнення. 

Іноземний покупець перевіряє, чи може український продавець поставити товар, чи контролює він активи та чи має необхідні дозволи. 

Інвестор додатково перевіряє корпоративну структуру, права на частку, істотні договори та спори між власниками.

Юристу на цьому етапі потрібні сума, предмет, порядок оплати, строки, роль української сторони, заплановане забезпечення та можливі наслідки зриву. Ці відомості визначають акценти перевірки: 

• для передоплати важливо з’ясувати, чи контролює продавець товар і чи зможе повернути кошти; 
• для відстрочки платежу – оцінити борги та платоспроможність покупця; 
• для придбання активу – підтвердити право власності й відсутність арештів або інших обтяжень.

Ідентифікуйте компанію без помилки

Для перевірки потрібні повне найменування українською мовою та ідентифікаційний код юридичної особи. Назви можуть збігатися або змінюватися, а перекладене комерційне найменування не завжди дозволяє точно знайти юридичну особу.

У Єдиному державному реєстрі юрист перевіряє стан компанії, дату реєстрації, керівника, учасників, кінцевих бенефіціарних власників, види діяльності, місцезнаходження та історію істотних змін. 

Лайфхак: Нещодавня зміна директора або власника не є автоматичною підставою для відмови, але потребує пояснення, особливо якщо відбулася безпосередньо перед великою угодою.

Перевірте, хто підписує договір

Наявність особи в реєстрі як керівника ще не завершує перевірку. Потрібно з’ясувати, чи містить статут або рішення учасників обмеження щодо значних правочинів, чи потрібне окреме корпоративне погодження та чи дійсна довіреність представника.

Юрист може запросити статут або релевантний витяг із нього, рішення уповноваженого органу, наказ про призначення директора, довіреність і зразок підпису за потреби. Для дистанційного підписання перевіряється формат електронного підпису та спосіб обміну оригіналами. 

Лайфхак: У договорі варто передбачити запевнення сторони про належні повноваження, але саме запевнення не виправляє очевидну відсутність необхідного погодження.

Встановіть власників і санкційний профіль

Дані про кінцевого бенефіціарного власника в українському реєстрі є відправною точкою, а не завжди остаточною відповіддю. Якщо структура містить іноземні компанії, фонди, трасти, номінальних учасників або кілька рівнів володіння, юрист надішле запит на отримання схеми структури, витягів з іноземних реєстрів і документів, що пояснюють контроль.

Санкційна перевірка повинна охоплювати не лише назву української компанії. Перевіряють власників, контролерів, керівників і, залежно від ризику, пов’язаних осіб за українськими та релевантними іноземними списками. 

Лайфхак: Збіг прізвища або транслітерації ще не доводить, що знайдена особа є саме вашим контрагентом. Ідентифікацію проводять за датою народження, громадянством, документами, адресами та корпоративними зв’язками.

Потрібна професійна допомога з цим питанням?

Залишіть заявку – ми підберемо оптимальне рішення для вашої ситуації.

Замовити послугу

Оцініть суди, борги та виконання рішень

Кількість справ без контексту мало що говорить. Для кожної суттєвої справи визначають роль контрагента, предмет, суму, стадію, наявність рішення та заходів забезпечення. Особливої уваги потребують спори про стягнення боргів, банкрутство, корпоративний контроль, право на майно, недійсність договорів і системні претензії покупців чи постачальників.

Єдиний реєстр боржників і відомості про виконавчі провадження показують, що певні вимоги вже перейшли до примусового виконання. Водночас запис не завжди розкриває повний фінансовий стан і не замінює аналіз суми, підстави, актуального статусу та масштабу бізнесу.

Детально про це ми вже розповідали тут: Судові справи контрагента: коли це небезпечно, а коли – звичайна практика 

Перевірте здатність виконати конкретний договір

Реєстрація компанії не підтверджує наявність товару, персоналу, складу, обладнання або права користуватися активом. Для значної угоди доцільно запросити фінансову звітність, документи на товар чи майно, ліцензії та дозволи, підтвердження виробничих потужностей, ключові договори й рекомендації від партнерів.

Якщо українська компанія отримує передоплату, юрист перевірить, куди надходять кошти та чи збігається одержувач зі стороною договору. 

Лайфхак: Прохання сплатити третій особі, на особистий рахунок або за зміненими реквізитами потребує окремої перевірки через раніше підтверджений канал зв’язку.

Перевірка має змінювати умови договору

Навіть хороший звіт не захищає бізнес, якщо його висновки не потрапили до контракту. Залежно від ризику можна використати поетапну оплату, акредитив, банківську гарантію, страхування, заставу, поруку, утримання частини платежу, ліміт відповідальності, право призупинити поставку та обов’язок повідомляти про корпоративні або санкційні зміни.

Для міжнародного договору окремо погоджують застосовне право, спосіб вирішення спору, мову, порядок повідомлень, валюту платежу, податкові умови, форс-мажор і виконання майбутнього рішення. Ці положення залежать від країн сторін і характеру операції; універсального шаблону для всіх угод немає.

Документи, які варто запросити

• Реєстраційні дані та ідентифікаційний код компанії.
• Статут або релевантні положення про повноваження органів.
• Рішення про погодження угоди, якщо воно потрібне.
• Документи підписанта або довіреність представника.
• Схему структури власності та підтвердження іноземних ланок.
• Фінансову звітність і пояснення щодо істотних боргів.
• Ліцензії, дозволи та документи на актив або товар.
• Проєкт договору, специфікацію, графік і платіжні реквізити.

Всі ці документи допоможуть зрозуміти чи варто підписувати контракт та нададуть вам максимум інформації про контрагента. В руках юриста вони стануть надійною основою для прийняття зваженого рішення.

Як перевірка контрагента іноземної компанії працює на практиці

Наприклад, іноземний покупець планує придбати в української компанії промислове обладнання з передоплатою 40%. Самостійна перевірка не показує очевидних проблем: компанія зареєстрована, не перебуває у стані припинення, має сайт, офіс і досвід роботи у відповідній галузі.

Під час поглибленої перевірки юрист звертає увагу, що незадовго до угоди в компанії змінився директор. Зі статуту й корпоративних документів стає зрозуміло, що для договору на таку суму потрібне окреме погодження учасників. Наданий проєкт рішення не містить чіткого дозволу на продаж саме цього обладнання та отримання передоплати.

Далі перевірка документів на обладнання показує, що частина техніки належить не продавцю, а пов’язаній компанії. У судових матеріалах також знаходяться спори з іншими покупцями щодо повернення авансів за непоставлене обладнання. Кожен факт окремо ще не доводить, що продавець не виконає новий договір. Але їх поєднання робить значну передоплату без додаткового захисту невиправдано ризиковою.

Іноземний покупець міг не побачити ці обставини під час формальної перевірки, оскільки вони не містилися в одній реєстровій виписці. Потрібно було зіставити корпоративні документи, повноваження директора, документи на майно та зміст судових справ, а потім оцінити їх саме в контексті запланованої операції.

За результатами перевірки покупець не відмовляється від угоди автоматично. Він може перенести основну оплату на момент підтвердження права продавця на обладнання, вимагати належного корпоративного рішення, поділити поставку на етапи, використати акредитив або отримати інше прийнятне забезпечення. Таким чином перевірка змінює не лише оцінку контрагента, а й конструкцію договору та порядок розрахунків.

Як ми допомагаємо іноземним компаніям

Ми перевіряємо українського контрагента не за одним звітом або реєстровою випискою. Юрист спочатку вивчає майбутню операцію, а потім зіставляє реєстраційні дані, повноваження підписанта, структуру власності, санкційні збіги, судові та виконавчі матеріали, активи, ліцензії й документи на предмет договору.

Клієнт отримує не набір відомостей про українську компанію, а зрозумілий висновок для ухвалення рішення: які факти підтверджені, які ризики залишаються, які документи потрібно запросити та як змінити оплату, забезпечення або інші умови контракту.

Висновок готується у формі, придатній для керівництва, юридичної служби, служби відповідності та фінансової команди іноземної компанії. За потреби ми також беремо участь у переговорах з українським контрагентом і вносимо погоджені захисні положення до договору.

Перевірка не гарантує майбутню платоспроможність або добросовісність партнера. Її цінність в іншому: ви ухвалюєте рішення до перерахування значної суми та розумієте, якими умовами договору можна зменшити виявлений ризик.

Якщо ви плануєте передоплату, поставку з відстроченням, придбання активу або іншу значну угоду з українською компанією, зверніться до нас до підписання договору. 

Ми врахуємо всі ризики, пов’язані з договором. Якщо ми розуміємо, що договір не вирішить проблему – запропонуємо альтернативний варіант.