Перевірка майна, обтяжень і платоспроможності контрагента перед великою угодою

Перед великою угодою бізнес часто перевіряє ціну, строк, якість товару або послуги та репутацію партнера. Але є ще одне питання, яке прямо впливає на безпеку: чи має контрагент активи, чи не обтяжені вони, чи не перебувають у спорі, арешті або заставі, і чи є реальні ознаки платоспроможності бізнес-партнера.

Для угод із передоплатою, відстрочкою платежу, орендою, купівлею нерухомості, обладнання, корпоративних прав або великими поставками перевірка майна контрагента може бути вирішальним фактором ухвалення рішення.

Чому перевірка майна контрагента має значення

Майно контрагента важливе не лише тоді, коли воно є предметом угоди. Наявність та стан активів показують масштаб бізнесу, забезпечення, реальність діяльності, можливість виконання рішення суду, ризик прихованого боргового навантаження або залежність від орендованих/обтяжених активів.

Наприклад, компанія може пропонувати поставку на значну суму, але не мати власних складів, обладнання, транспорту або штату працівників. Або контрагент може продавати нерухомість, щодо якої є іпотека, арешт, заборона відчуження чи судовий спір.

Цікаво: Як перевірити компанію перед купівлею?

Перевірка нерухомості контрагента: що саме перевіряти

Під час юридичної перевірки нерухомості контрагента важливо встановити:

• право власності та підставу набуття;

• актуальні та історичні записи в реєстрах нерухомості;

• наявність іпотеки;

• наявність арештів;

• заборони відчуження;

• чинні договори оренди;

• судові спори щодо об'єкта;

• відповідність адреси та технічних характеристик.

Окремий ризик — коли контрагент демонструє майно як доказ своєї надійності, але юридично не контролює цей актив: майно належить іншій компанії групи, власнику як фізичній особі, орендодавцю, або вже обтяжене на користь банку чи іншого кредитора.

Рухоме майно та обтяження: на що звернути увагу 

Для обладнання, транспорту, товарних залишків, корпоративних прав або іншого рухомого майна важливими є застави, податкові застави, арешти, обтяження, лізинг, заборони відчуження та документи походження.

У сфері рухомого майна особливо важливо перевіряти актуальну редакцію профільного законодавства та доступність відповідних реєстрів, оскільки правила й технічний доступ можуть змінюватися.

Перевірка платоспроможності контрагента: межі юридичного аналізу

Юрист не замінює аудитора або фінансового аналітика — юридична перевірка платоспроможності контрагента має свої межі. Але вона здатна виявити важливі сигнали ризику: виконавчі провадження, ознаки банкрутства, судові спори про стягнення, податкові борги або претензії, обтяження активів, зміну керівника чи власника компанії, а також масові спори з постачальниками або покупцями.

Платоспроможність контрагента не можна оцінювати лише за наявністю активу. Якщо актив обтяжений, арештований, використовується як забезпечення іншого боргу або перебуває у спорі, його практична цінність для клієнта значно нижча.

Цікаво: Перевірка комерційної нерухомості перед покупкою в Україні

Як результати перевірки контрагента впливають на умови договору

Результат юридичної перевірки контрагента має переходити в конкретні умови договору. Якщо ризик середній, можна змінити порядок оплати, розділити поставку на етапи, додати забезпечення, передбачити право зупинити виконання, встановити документи-передумови оплати або вимагати підтвердження зняття обтяження.

Якщо ж ризик оцінено як високий, правильним рішенням часто є не “посилити договір”, а взагалі не входити в угоду з таким контрагентом.

Чек-лист перед великою угодою: due diligence контрагента

1. Визначити, що саме перевіряється: контрагент, актив, власник, група компаній або всі разом.

2. Отримати проєкт договору, суму, строки та комерційний контекст.

3. Перевірити ЄДР, власників, керівника, стан припинення або банкрутства.

4. Перевірити судові та виконавчі провадження.

5. Перевірити нерухомість, іпотеки, арешти, заборони, історію права.

6. Перевірити рухоме майно та обтяження, якщо воно є предметом угоди або забезпеченням.

7. Оцінити податкові та ліцензійні ризики.

8. Перенести висновки у договірні умови або відмовитися від угоди.

Також цікаво: Як перевірити договір інвестування у новобудову?

Юридичний супровід перевірки контрагентів та активів перед угодами

Ми перевіряємо майно, обтяження та платоспроможність контрагента у зв’язку з конкретною угодою. Для клієнта важливо не просто знати, що у контрагента “щось є”, а розуміти, чи можна покладатися на це майно як на реальну гарантію.

За результатом перевірки контрагента ми готуємо юридичний висновок, карту ризиків і практичні рекомендації.

Велика угода потребує не тільки хорошого договору, а й розуміння, хто реально стоїть за виконанням цього договору та які активи фактично доступні. Перевірка майна, обтяжень і платоспроможності контрагента допомагає побачити ризик до того, як клієнт перерахує гроші, передасть товар або прив’яже бізнес до проблемного партнера.

Плануєте укласти значну угоду? Не відкладайте юридичну перевірку контрагента. Зверніться до нас, щоб приймати бізнес-рішення, спираючись не на припущення, а на перевірені факти.